NOVIS ponúka rovnaké služby s rovnakou rýchlosťou a kvalitou ako pred pandémiou. Kliknite pre viac informácií
Verejný prísľub NOVIS-u ohľadom poistných plnení súvisiacich s COVID-19. Kliknite pre viac informácií

NOVIS Poistné Fondy

Investičným cieľom Fondu je v dlhodobom horizonte zvýšiť hodnotu investícií nad úrovňou inflácie priamym alebo nepriamym investovaním do štátnych a podnikových dlhopisov s pevným úrokom, ktoré tvoria väčšinu investícií, zatiaľ čo dlhové cenné papiere s pohyblivým úrokom môžu mať malý podiel. Fond môže tiež investovať do dlhopisov neinvestičného pásma, pokiaľ existuje priaznivý pomer medzi očakávaným výnosom a súvisiacim rizikom. Na zabezpečenie potrebnej likvidity môže Fond investovať v obmedzenom rozsahu (do 20%) do bankových vkladov v bankách nachádzajúcich sa v krajinách Európskeho hospodárskeho priestoru. Aktíva iné ako dlhopisy, bankové vklady a iné peňažné nástroje môžu tvoriť maximálne 20% portfólia fondu. Očakáva sa, ale to nie je garantované, že Fond bude mať nižšiu volatilitu a relatívne stabilnú pozitívnu výkonnosť. Fond investuje naprieč hospodárskymi odvetviami a bez geografických obmedzení. Štruktúra portfólia nie je pevne daná, ale môže sa časom meniť v závislosti od trhových podmienok.

Príjmy a výnosy Fondu sú v plnom rozsahu znovu investované a nie sú určené na vyplácanie dividend. Ďalšie informácie o investičnej politike Fondu, prípustných podkladových aktívach a maximálnom podiele jednotlivých druhov finančných aktív,  môžete nájsť v štatúte fondu, v časti "Zameranie a ciele investičnej politiky Fondu". Hlavnými faktormi, od ktorých závisí celková návratnosť produktu sú: výnosnosť podkladových aktív, výmenný kurz mien, náklady produktu a rozsah zvoleného poistného krytia. Výnosnosť podkladových aktív: Medzi výnosnosťou podkladových aktív a návratnosťou produktu existuje priamy vzťah, teda výnosnosť podkladových aktív priamo ovplyvňuje zhodnotenie Fondu. Podrobnejšie informácie o spôsobe oceňovania majektu a teda aj spôsobe určenia návratnosti vo Fonde nájdete v štatúte fondu v časti "Pravidlá oceňovania majetku vo Fonde".

Výmenný kurz mien: Fond je denominovaný v EUR, ale podkladové aktíva môžu byť denominované v iných menách, čo znamená, že výnos vo Fonde môže byť ovplyvnený nielen výkonnosťou aktív, ale aj výmenným kurzom mien. Menové riziko nie je zaistené. Náklady produktu: celkovú návratnosť znižujú náklady produktu. Bližšie informácie o nákladoch produktu nájdete v časti "Aké sú náklady".

Rozsah poistného krytia: celkovú návratnosť znižuje rozsah zvoleného poistného krytia. Bližšie informácie nájdete v časti "Poistné plnenia a náklady". Fond nesleduje a ani nekopíruje žiadny index a nemá referenčnú hodnotu (benchmark). Fond neposkytuje garanciu kapitálu alebo návratnosti.  

NOVIS Fixed Income Poistný Fond
Názov podkladového aktíva ISIN Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu Výnos (v mene podkladového aktíva) Výnos (EUR) Vážený zisk podkladového aktíva (EUR)
Invesco Bond Fund LU1775947762 39.14 % 0.00 % -0.77 % -0.30 %
Bank Deposits EUR Bank Deposits 20.00 % 0.00 % 0.00 % 0.00 %
UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield (EUR) I-A1-acc LU0415181899 40.86 % 1.47 % 1.47 % 0.60 %
Spolu 100.00 % 0.30 %
Invesco Bond Fund
ISIN: LU1775947762
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): -0.77 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 39.14 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): -0.30 %
Bank Deposits EUR
ISIN: Bank Deposits
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): 0.00 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 20.00 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.00 %
UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield (EUR) I-A1-acc
ISIN: LU0415181899
Výnos (v mene podkladového aktíva): 1.47 %
Výnos (EUR): 1.47 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 40.86 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.60 %
Spolu
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 100.00 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.30 %
Údaje k 31. 08. 2020
Dátový rozsah grafu  : -
V percentách Mesačná výkonnosť poistného fondu (EUR)
2019 2020
Január - 1.70
Február - 0.56
Marec - -9.53
Apríl - 5.55
Máj - 0.86
Jún - 1.62
Júl - -0.03
August - 0.30
September - -
Október - -
November 0.83 -
December -0.26 -

Investičným cieľom Fondu je v dlhodobom horizonte výrazne zvýšiť hodnotu investícií nad úroveň inflácie priamym alebo nepriamym investovaním do akcií kótovaných na hlavných burzách na celom svete, ktoré tvoria väčšinu investícií. Menší podiel sa môže investovať do podnikových alebo štátnych dlhopisov. Na zabezpečenie potrebnej likvidity môže Fond investovať v obmedzenom rozsahu (do 20%) do bankových vkladov v bankách nachádzajúcich sa v krajinách Európskeho hospodárskeho priestoru. Ostatné aktíva môžu tvoriť maximálne 20% portfólia Fondu.

Očakáva sa, hoci to nie je garantované, že Fond môže mať vysokú výkonnosť vďaka vysokému podielu akcií, čo zároveň predstavuje väčšie riziko kolísania hodnoty, ktoré je čiastočne kompenzované snahou o globálnu diverzifikáciu. Cieľom fondu je investovať predovšetkým do investičných fondov, ktoré majú nižší ukazovateľ nákladov, než zodpovedá priemeru nákladovosti investičných fondov. Fond investuje naprieč hospodárskymi odvetviami a bez geografických obmedzení. Štruktúra portfólia nie je pevne daná, ale môže sa časom meniť v závislosti od trhových podmienok. Príjmy a výnosy Fondu sú v plnom rozsahu znovu investované a nie sú určené na vyplácanie dividend. 

Ďalšie informácie o investičnej politike Fondu, prípustných podkladových aktívach a maximálnom podiele jednotlivých druhov finančných aktív,  môžete nájsť v štatúte fondu, v časti "Zameranie a ciele investičnej politiky Fondu". Hlavnými faktormi, od ktorých závisí celková návratnosť produktu sú: výnosnosť podkladových aktív, výmenný kurz mien, náklady produktu a rozsah zvoleného poistného krytia. Výnosnosť podkladových aktív: Medzi výnosnosťou podkladových aktív a návratnosťou produktu existuje priamy vzťah, teda výnosnosť podkladových aktív priamo ovplyvňuje zhodnotenie Fondu. Podrobnejšie informácie o spôsobe oceňovania majektu a teda aj spôsobe určenia návratnosti vo Fonde nájdete v štatúte fondu v časti "Pravidlá oceňovania majetku vo Fonde". Výmenný kurz mien: Fond je denominovaný v EUR, ale podkladové aktíva môžu byť denominované v iných menách, čo znamená, že výnos vo Fonde môže byť ovplyvnený nielen výkonnosťou aktív, ale aj výmenným kurzom mien. Menové riziko nie je zaistené.

Náklady produktu: celkovú návratnosť znižujú náklady produktu. Bližšie informácie o nákladoch produktu nájdete v časti "Aké sú náklady". Rozsah poistného krytia: celkovú návratnosť znižuje rozsah zvoleného poistného krytia. Bližšie informácie nájdete v časti "Poistné plnenia a náklady". Fond nesleduje a ani nekopíruje žiadny index a nemá referenčnú hodnotu (benchmark). Fond neposkytuje garanciu kapitálu alebo návratnosti.

NOVIS Global Select Poistný Fond
Názov podkladového aktíva ISIN Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu Výnos (v mene podkladového aktíva) Výnos (EUR) Vážený zisk podkladového aktíva (EUR)
Bank Deposits EUR Bank Deposits 20.00 % 0.00 % 0.00 % 0.00 %
UBS LUX MD TRM BND EUR-IA 1AC FUND LU0441486411 15.71 % 0.05 % 0.05 % 0.01 %
Invesco Global Income Fund A EUR LU1097688714 23.78 % 1.59 % 1.59 % 0.38 %
UBS LUX INST-KEY GLB EQY-AAE FUND LU0155225690 40.51 % 4.36 % 4.36 % 1.76 %
Spolu 100.00 % 2.15 %
Bank Deposits EUR
ISIN: Bank Deposits
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): 0.00 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 20.00 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.00 %
UBS LUX MD TRM BND EUR-IA 1AC FUND
ISIN: LU0441486411
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.05 %
Výnos (EUR): 0.05 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 15.71 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.01 %
Invesco Global Income Fund A EUR
ISIN: LU1097688714
Výnos (v mene podkladového aktíva): 1.59 %
Výnos (EUR): 1.59 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 23.78 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.38 %
UBS LUX INST-KEY GLB EQY-AAE FUND
ISIN: LU0155225690
Výnos (v mene podkladového aktíva): 4.36 %
Výnos (EUR): 4.36 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 40.51 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 1.76 %
Spolu
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 100.00 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 2.15 %
Údaje k 31. 08. 2020
Dátový rozsah grafu  : -
V percentách Mesačná výkonnosť poistného fondu (EUR)
2019 2020
Január - 0.19
Február - -4.44
Marec - -13.66
Apríl - 9.87
Máj - 2.90
Jún - -0.27
Júl - 0.33
August - 2.15
September - -
Október - -
November 1.52 -
December 1.04 -

Investičným cieľom Fondu je v dlhodobom horizonte výrazne zvýšiť hodnotu investícií nad úroveň inflácie priamym alebo nepriamym investovaním do akcií alebo dlhopisov spoločností, ktoré spĺňajú prísne pravidlá správy a riadenia spoločnosti, environmentálne a sociálne kritériá. Minimálne požadované kritériá sú založené na kritériách OSN pre investície do ESG. Ďalším cieľom Fondu je investovať do spoločností, ktoré spĺňajú kritériá pre dopadové investície, zatiaľ čo Fond pri rozhodovaní o výbere cenných papierov používa verejne dostupné definície dopadových investícií. Na zabezpečenie potrebnej likvidity môže Fond investovať v obmedzenom rozsahu (do 20%) do bankových vkladov v bankách nachádzajúcich sa v krajinách Európskeho hospodárskeho priestoru. Očakáva sa, hoci to nie je garantované, že Fond môže mať vysokú výkonnosť z dôvodu veľkého podielu akcií, ale tiež predstavuje vyššie riziko kolísania jeho hodnoty. Fond investuje naprieč hospodárskymi odvetviami a bez geografických obmedzení. Štruktúra portfólia nie je pevne daná, ale môže sa časom meniť v závislosti od trhových podmienok. Príjmy a výnosy Fondu sú v plnom rozsahu znovu investované a nie sú určené na vyplácanie dividend. Ďalšie informácie o investičnej politike Fondu, prípustných podkladových aktívach a maximálnom podiele jednotlivých druhov finančných aktív,  môžete nájsť v štatúte fondu, v časti "Zameranie a ciele investičnej politiky Fondu". Hlavnými faktormi, od ktorých závisí celková návratnosť produktu sú: výnosnosť podkladových aktív, výmenný kurz mien, náklady produktu a rozsah zvoleného poistného krytia. Výnosnosť podkladových aktív: Medzi výnosnosťou podkladových aktív a návratnosťou produktu existuje priamy vzťah, teda výnosnosť podkladových aktív priamo ovplyvňuje zhodnotenie Fondu.

Podrobnejšie informácie o spôsobe oceňovania majektu a teda aj spôsobe určenia návratnosti vo Fonde nájdete v štatúte fondu v časti "Pravidlá oceňovania majetku vo Fonde". Výmenný kurz mien: Fond je denominovaný v EUR, ale podkladové aktíva môžu byť denominované v iných menách, čo znamená, že výnos vo Fonde môže byť ovplyvnený nielen výkonnosťou aktív, ale aj výmenným kurzom mien. Menové riziko nie je zaistené.

Náklady produktu: celkovú návratnosť znižujú náklady produktu. Bližšie informácie o nákladoch produktu nájdete v časti "Aké sú náklady". Rozsah poistného krytia: celkovú návratnosť znižuje rozsah zvoleného poistného krytia. Bližšie informácie nájdete v časti "Poistné plnenia a náklady". Fond nesleduje a ani nekopíruje žiadny index a nemá referenčnú hodnotu (benchmark). Fond neposkytuje garanciu kapitálu alebo návratnosti.

NOVIS Sustainability Poistný Fond
Názov podkladového aktíva ISIN Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu Výnos (v mene podkladového aktíva) Výnos (EUR) Vážený zisk podkladového aktíva (EUR)
Bank Deposits EUR Bank Deposits 20.00 % 0.00 % 0.00 % 0.00 %
INVESCO Fds Inv Sust Alloc Fd A EUR Cap LU1701702372 16.79 % 4.60 % 4.60 % 0.77 %
UBS Global Sustainable Q-acc LU1240780160 63.21 % 5.53 % 4.72 % 2.98 %
Spolu 100.00 % 3.75 %
Bank Deposits EUR
ISIN: Bank Deposits
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): 0.00 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 20.00 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.00 %
INVESCO Fds Inv Sust Alloc Fd A EUR Cap
ISIN: LU1701702372
Výnos (v mene podkladového aktíva): 4.60 %
Výnos (EUR): 4.60 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 16.79 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.77 %
UBS Global Sustainable Q-acc
ISIN: LU1240780160
Výnos (v mene podkladového aktíva): 5.53 %
Výnos (EUR): 4.72 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 63.21 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 2.98 %
Spolu
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 100.00 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 3.75 %
Údaje k 31. 08. 2020
Dátový rozsah grafu  : -
V percentách Mesačná výkonnosť poistného fondu (EUR)
2019 2020
Január - 0.98
Február - -4.80
Marec - -11.21
Apríl - 7.79
Máj - 2.30
Jún - 0.47
Júl - 0.24
August - 3.75
September - -
Október - -
November 3.63 -
December 0.47 -

Tento poistný fond poskytuje stopercentnú kapitálovú garanciu počas celého trvania poistnej zmluvy. Navyše, NOVIS Garantovaný Poistný Fond zahŕňa aj pozitívne mesačné zhodnotenie, ktoré bude zverejnené na webovej stránke Poistiteľa vždy na konci kalendárneho roka pre nasledujúci kalendárny rok.

Od začiatku existencie tohto fondu bolo v rokoch 2014 až 2019 garantované a aj pripísané zhodnotenie prostriedkov slovenských klientov vo výške 0,3 % mesačne (p.m.), čo predstavuje 3,66 % ročne (p.a.). Výšku ročného zhodnotenia pozitívne ovplyvnili úroky z úrokov, keďže zhodnotenie sa pripisuje na mesačnej báze.

NOVIS Garantovaný Poistný Fond predstavuje mimoriadne atraktívnu alternatívu k termínovaným účtom, vkladným knižkám v bankách, ako aj k stavebnému sporeniu. Investičným cieľom Fondu je v dlhodobom horizonte dosiahnuť návratnosť investícií na úrovni inflácie. Fond investuje do štátnych dlhopisov krajín eurozóny. Bez ohľadu na investície vykonané fondom garantujeme hodnotu kapitálu investovaného do tohto fondu, ako aj mesačný výnos do konca roka na základe sadzby uverejnenej na internetovej stránke poisťovateľa pred koncom predchádzajúceho kalendárneho roka. Na zabezpečenie potrebnej likvidity môže Fond investovať v obmedzenom rozsahu (do 20%) do bankových vkladov v bankách nachádzajúcich sa v krajinách Európskeho hospodárskeho priestoru. Štruktúra portfólia nie je fixná, ale môže sa časom meniť v závislosti od trhových podmienok. Príjmy a výnosy Fondu sú reinvestované a nie sú určené na vyplácanie dividend. Keďže návratnosť za každý rok je garantovaná, návratnosť investície a hodnota investície nezávisia priamo od vývoja podkladových aktív. Dosiahnutý výnos podkladových aktív môže ovplyvniť budúcu hodnotu garantovaného zhodnotenia Fondu. Fond je denominovaný v EUR, ako aj podkladové aktíva. Fond nesleduje a ani nekopíruje žiadny index a nemá referenčnú hodnotu (benchmark).

Poistiteľ sa zaväzuje pravidelne každý rok v decembri zverejniť na svojej webovej stránke garantované zhodnotenie tohto garantovaného fondu pre nasledujúci kalendárny rok.

Mena fondu je EURO.

Predstavenstvo spoločnosti NOVIS Insurance Company, NOVIS Versicherungsgesellschaft, NOVIS Compagnia di Assicurazioni, NOVIS Poisťovňa a.s. schválilo garantované zhodnotenie NOVIS Garantovaného Poistného Fondu pre klientov zo Slovenska na rok 2020 vo výške 0,3 % mesačne, čo predstavuje 3,66 % p.a.

Výška zhodnotenia garantovaného fondu môže byť s určitými skupinami klientov dohodnutá v odlišnej výške. V takom prípade bude zhodnotenie uvedené priamo v poistnej zmluve alebo vo Všeobecných poistných podmienkach. Takáto dohoda bude možná len v prípade splnenia dodatočných kritérií klientom definovaných v poistnej zmluve.  

Zhodnotenie za rok 2019 je anualizované. 
V percentách Mesačná výkonnosť poistného fondu (EUR)
2018 2019 2020
Január 0.30 0.30 0.30
Február 0.30 0.30 0.30
Marec 0.30 0.30 0.30
Apríl 0.30 0.30 0.30
Máj 0.30 0.30 0.30
Jún 0.30 0.30 0.30
Júl 0.30 0.30 0.30
August 0.30 0.30 0.30
September 0.30 0.30 0.30
Október 0.30 0.30 0.30
November 0.30 0.30 0.30
December 0.30 0.30 0.30
V percentách Mesačná výkonnosť poistného fondu (EUR)
2018 2019 2020*
Ročne 3.66 3.66 3.66
*v prepočte na rok
 

Investičným cieľom Fondu je v dlhodobom horizonte dosiahnuť návratnosť investícií výrazne nad úrovňou inflácie investovaním do akciových fondov obchodovaných na burze (akciové ETF), ktoré sa zameriavajú na spoločnosti z rozvinutých aj rozvíjajúcich sa trhov bez obmedzenia na určité sektory hospodárstva. Akciové ETF sú špecifické typy investičných fondov obchodovaných na burzách cenných papierov, ktoré investujú do akcií spoločností a ktorých investičným cieľom je kopírovať vývoj vybraného akciového indexu, jeho zloženie a teda pomerný podiel spoločností. Investičná politika Fondu nereplikuje, nenasleduje ani nekopíruje žiadne indexy alebo referenčné hodnoty (benchmark). Na zabezpečenie potrebnej likvidity môže Fond investovať v obmedzenom rozsahu (do 20%) do bankových vkladov v bankách nachádzajúcich sa v krajinách Európskeho hospodárskeho priestoru.

Štruktúra portfólia nie je pevne daná, ale môže sa časom meniť v závislosti od trhových podmienok. Príjmy a výnosy fondu sú v plnom rozsahu znovu investované a nie sú určené na vyplácanie dividend. Ďalšie informácie o investičnej politike Fondu, prípustných podkladových aktívach a maximálnom podiele jednotlivých druhov finančných aktív,  môžete nájsť v štatúte fondu, v časti "Zameranie a ciele investičnej politiky Fondu". Hlavnými faktormi, od ktorých závisí celková návratnosť produktu sú: výnosnosť podkladových aktív, výmenný kurz mien, náklady produktu a rozsah zvoleného poistného krytia. Výnosnosť podkladových aktív: Medzi výnosnosťou podkladových aktív a návratnosťou produktu existuje priamy vzťah, teda výnosnosť podkladových aktív priamo ovplyvňuje zhodnotenie Fondu. Podrobnejšie informácie o spôsobe oceňovania majektu a teda aj spôsobe určenia návratnosti vo Fonde nájdete v štatúte fondu v časti "Pravidlá oceňovania majetku vo Fonde".

Výmenný kurz mien: Fond je denominovaný v EUR, ale podkladové aktíva môžu byť denominované v iných menách, čo znamená, že výnos vo Fonde môže byť ovplyvnený nielen výkonnosťou aktív, ale aj výmenným kurzom mien. Menové riziko nie je zaistené. Náklady produktu: celkovú návratnosť znižujú náklady produktu.

Bližšie informácie o nákladoch produktu nájdete v časti "Aké sú náklady". Rozsah poistného krytia: celkovú návratnosť znižuje rozsah zvoleného poistného krytia. Bližšie informácie nájdete v časti "Poistné plnenia a náklady". Fond neposkytuje garanciu kapitálu alebo návratnosti.

Podkladové aktíva NOVIS ETF Akciového Poistného Fondu
Názov podkladového aktíva ISIN Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu Výnos (v mene podkladového aktíva) Výnos (EUR) Vážený zisk podkladového aktíva (EUR)
Bank Deposits USD Bank Deposits 4.38 % 0.00 % -0.77 % -0.03 %
Bank Deposits EUR Bank Deposits 15.62 % 0.00 % 0.00 % 0.00 %
iShare MSCI EM - ACC (EUR) IE00B4L5YC18 14.72 % 3.83 % 3.83 % 0.56 %
iShare MSCI EM - ACC (USD) IE00B4L5YC18 0.32 % 5.10 % 4.29 % 0.01 %
iShare MSCI WORLD ETF (USD) US4642863926 64.96 % 6.75 % 5.92 % 3.85 %
Spolu 100.00 % 4.39 %
Bank Deposits USD
ISIN: Bank Deposits
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): -0.77 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 4.38 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): -0.03 %
Bank Deposits EUR
ISIN: Bank Deposits
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): 0.00 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 15.62 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.00 %
iShare MSCI EM - ACC (EUR)
ISIN: IE00B4L5YC18
Výnos (v mene podkladového aktíva): 3.83 %
Výnos (EUR): 3.83 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 14.72 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.56 %
iShare MSCI EM - ACC (USD)
ISIN: IE00B4L5YC18
Výnos (v mene podkladového aktíva): 5.10 %
Výnos (EUR): 4.29 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 0.32 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.01 %
iShare MSCI WORLD ETF (USD)
ISIN: US4642863926
Výnos (v mene podkladového aktíva): 6.75 %
Výnos (EUR): 5.92 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 64.96 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 3.85 %
Spolu
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 100.00 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 4.39 %
Údaje k 31. 08. 2020
Dátový rozsah grafu  : -
V percentách Mesačná výkonnosť poistného fondu (EUR)
2019 2020
Január 7.42 1.63
Február 4.43 -7.04
Marec 2.11 -14.39
Apríl 4.23 9.74
Máj -4.31 0.22
Jún 2.42 1.84
Júl 3.86 0.45
August -3.50 4.39
September 4.95 -
Október 0.96 -
November 4.11 -
December 0.65 -
Výkonnosť za posledné tri roky 
(2017 - 2019)
EUR
31.81 %
Výkonnosť od vzniku fondu
(01.01.2014-31.12.2019)
EUR
90.85 %
 

Investičným cieľom Fondu je v dlhodobom horizonte dosiahnuť návratnosť investícií nad úrovňou inflácie investovaním do investičných fondov obchodovaných na burze, ktorých zmena hodnoty je spojená so zmenou ceny zlata (zlaté ETF). Samotný Fond nemôže držať fyzické zlato alebo drahé kovy, ale jeho podkladové aktíva investujú do fyzického zlata alebo drahých kovov. Na zabezpečenie potrebnej likvidity môže Fond investovať v obmedzenom rozsahu (do 20%) do bankových vkladov v bankách nachádzajúcich sa v krajinách Európskeho hospodárskeho priestoru. Štruktúra portfólia nie je pevne daná, ale môže sa časom meniť v závislosti od trhových podmienok. Príjmy a výnosy Fondu sú v plnom rozsahu znovu investované a nie sú určené na vyplácanie dividend.  Ďalšie informácie o investičnej politike Fondu, prípustných podkladových aktívach a maximálnom podiele jednotlivých druhov finančných aktív,  môžete nájsť v štatúte fondu, v časti "Zameranie a ciele investičnej politiky Fondu".

Hlavnými faktormi, od ktorých závisí celková návratnosť produktu sú: výnosnosť podkladových aktív, výmenný kurz mien, náklady produktu a rozsah zvoleného poistného krytia. Výnosnosť podkladových aktív: Medzi výnosnosťou podkladových aktív a návratnosťou produktu existuje priamy vzťah, teda výnosnosť podkladových aktív priamo ovplyvňuje zhodnotenie Fondu. Podrobnejšie informácie o spôsobe oceňovania majektu a teda aj spôsobe určenia návratnosti vo Fonde nájdete v štatúte fondu v časti "Pravidlá oceňovania majetku vo Fonde". Výmenný kurz mien: Fond je denominovaný v EUR, ale podkladové aktíva môžu byť denominované v iných menách, čo znamená, že výnos vo Fonde môže byť ovplyvnený nielen výkonnosťou aktív, ale aj výmenným kurzom mien.

Menové riziko nie je zaistené. Náklady produktu: celkovú návratnosť znižujú náklady produktu. Bližšie informácie o nákladoch produktu nájdete v časti "Aké sú náklady". Rozsah poistného krytia: celkovú návratnosť znižuje rozsah zvoleného poistného krytia. Bližšie informácie nájdete v časti "Poistné plnenia a náklady".

Fond nesleduje a ani nekopíruje žiadny index a nemá referenčnú hodnotu (benchmark). Fond neposkytuje garanciu kapitálu alebo návratnosti.

Podkladové aktíva NOVIS Gold Poistného Fondu
Názov podkladového aktíva ISIN Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu Výnos (v mene podkladového aktíva) Výnos (EUR) Vážený zisk podkladového aktíva (EUR)
Bank Deposits USD Bank Deposits 4.38 % 0.00 % -0.77 % -0.03 %
SPDR Gold Trust USD US78463V1070 80.00 % 0.34 % -0.43 % -0.34 %
Bank Deposits EUR Bank Deposits 15.62 % 0.00 % 0.00 % 0.00 %
Spolu 100.00 % -0.38 %
Bank Deposits USD
ISIN: Bank Deposits
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): -0.77 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 4.38 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): -0.03 %
SPDR Gold Trust USD
ISIN: US78463V1070
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.34 %
Výnos (EUR): -0.43 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 80.00 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): -0.34 %
Bank Deposits EUR
ISIN: Bank Deposits
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): 0.00 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 15.62 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.00 %
Spolu
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 100.00 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): -0.38 %
Údaje k 31. 08. 2020
Dátový rozsah grafu  : -
V percentách Mesačná výkonnosť poistného fondu (EUR)
2019 2020
Január 2.66 5.81
Február 0.63 4.43
Marec -0.66 -0.51
Apríl -0.73 6.54
Máj 1.32 -2.34
Jún 6.97 2.47
Júl 3.70 3.07
August 8.66 -0.38
September -1.51 -
Október -2.40 -
November -1.32 -
December 1.77 -
Výkonnosť za posledné tri roky 
(2017 - 2019)
EUR
21.41 %
Výkonnosť od vzniku fondu
(01.01.2014-31.12.2019)
EUR
44.39 %
 

Investičným cieľom Fondu je v dlhodobom horizonte dosiahnuť návratnosť investícií nad úrovňou inflácie. Fond sa zameriava na investície do private equity alebo budúcich spoločností a projektov z rozvinutých a rozvíjajúcich sa trhov bez územného obmedzenia a bez zamerania na určité sektory hospodárstva. Fond môže zahŕňať investície do projektov prispievajúcich k rastu hospodárstva a tvorbe pracovných miest v rozvojových a rozvíjajúcich sa krajinách. Za týmto účelom Fond investuje do investičných fondov alebo do fondov obchodovaných na burze cenných papierov (akciové ETF), ktoré replikujú index kótovaných súkromných kapitálových spoločností. Hlavné aktíva použité v týchto fondoch sú akcie a podnikové dlhopisy. Na zabezpečenie potrebnej likvidity môže Fond investovať v obmedzenom rozsahu (do 20%) do bankových vkladov v bankách nachádzajúcich sa v krajinách Európskeho hospodárskeho priestoru. Štruktúra portfólia nie je pevne daná, ale môže sa časom meniť v závislosti od trhových podmienok. Príjmy a výnosy Fondu sú v plnom rozsahu znovu investované a nie sú určené na vyplácanie dividend. 

Ďalšie informácie o investičnej politike Fondu, prípustných podkladových aktívach a maximálnom podiele jednotlivých druhov finančných aktív,  môžete nájsť v štatúte fondu, v časti "Zameranie a ciele investičnej politiky Fondu". Hlavnými faktormi, od ktorých závisí celková návratnosť produktu sú: výnosnosť podkladových aktív, výmenný kurz mien, náklady produktu a rozsah zvoleného poistného krytia. Výnosnosť podkladových aktív: Medzi výnosnosťou podkladových aktív a návratnosťou produktu existuje priamy vzťah, teda výnosnosť podkladových aktív priamo ovplyvňuje zhodnotenie Fondu.

Podrobnejšie informácie o spôsobe oceňovania majektu a teda aj spôsobe určenia návratnosti vo Fonde nájdete v štatúte fondu v časti "Pravidlá oceňovania majetku vo Fonde". Výmenný kurz mien: Fond je denominovaný v EUR, ale podkladové aktíva môžu byť denominované v iných menách, čo znamená, že výnos vo Fonde môže byť ovplyvnený nielen výkonnosťou aktív, ale aj výmenným kurzom mien. Menové riziko nie je zaistené.

Náklady produktu: celkovú návratnosť znižujú náklady produktu. Bližšie informácie o nákladoch produktu nájdete v časti "Aké sú náklady". Rozsah poistného krytia: celkovú návratnosť znižuje rozsah zvoleného poistného krytia. Bližšie informácie nájdete v časti "Poistné plnenia a náklady". Fond nesleduje a ani nekopíruje žiadny index a nemá referenčnú hodnotu (benchmark). Fond neposkytuje garanciu kapitálu alebo návratnosti.

Podkladové aktíva NOVIS Podnikateľského Poistného Fondu
Názov podkladového aktíva ISIN Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu Výnos (v mene podkladového aktíva) Výnos (EUR) Vážený zisk podkladového aktíva (EUR)
Bank Deposits USD Bank Deposits 4.38 % 0.00 % -0.77 % -0.03 %
Bank Deposits EUR Bank Deposits 15.62 % 0.00 % 0.00 % 0.00 %
responsAbility Micro and SME Finance Fund II LU1050624516 32.51 % 0.09 % 0.09 % 0.03 %
iShares Euro High Yield Corporate Bond EUR (GF) IE00B66F4759 0.38 % 2.14 % 2.14 % 0.01 %
iShares Listed Private Equity UCITS ETF USD IE00B1TXHL60 28.79 % 2.65 % 2.65 % 0.76 %
ISHARES S&P LISTED PRIVATE USD (LN) IE00B1TXHL60 18.32 % 3.89 % 3.09 % 0.57 %
Spolu 100.00 % 1.33 %
Bank Deposits USD
ISIN: Bank Deposits
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): -0.77 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 4.38 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): -0.03 %
Bank Deposits EUR
ISIN: Bank Deposits
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): 0.00 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 15.62 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.00 %
responsAbility Micro and SME Finance Fund II
ISIN: LU1050624516
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.09 %
Výnos (EUR): 0.09 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 32.51 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.03 %
iShares Euro High Yield Corporate Bond EUR (GF)
ISIN: IE00B66F4759
Výnos (v mene podkladového aktíva): 2.14 %
Výnos (EUR): 2.14 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 0.38 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.01 %
iShares Listed Private Equity UCITS ETF USD
ISIN: IE00B1TXHL60
Výnos (v mene podkladového aktíva): 2.65 %
Výnos (EUR): 2.65 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 28.79 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.76 %
ISHARES S&P LISTED PRIVATE USD (LN)
ISIN: IE00B1TXHL60
Výnos (v mene podkladového aktíva): 3.89 %
Výnos (EUR): 3.09 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 18.32 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.57 %
Spolu
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 100.00 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 1.33 %
Údaje k 31. 08. 2020
Dátový rozsah grafu  : -
V percentách Mesačná výkonnosť poistného fondu (EUR)
2019 2020
Január 7.35 2.38
Február 4.44 -4.27
Marec 1.05 -12.87
Apríl 6.16 6.47
Máj -2.66 0.77
Jún 1.73 -0.62
Júl 4.25 -0.75
August -1.04 1.33
September 4.75 -
Október -0.57 -
November 3.41 -
December 1.07 -
Výkonnosť za posledné tri roky 
(2017 - 2019)
EUR
30.20 %
Výkonnosť od vzniku fondu
(01.01.2014-31.12.2019)
EUR
76.29 %
 

Investičným cieľom Fondu je v dlhodobom horizonte dosiahnuť návratnosť investícií na úrovni inflácie investovaním do fondov obchodovaných na burze (ETF), ktoré investujú do zabezpečených dlhopisov emitovaných finančnými inštitúciami, ktoré financujú sektor nehnuteľností, do podnikových dlhopisov realitných fondov určených na financovanie nehnuteľností alebo do hypotekárnych záložných listov, bez územného obmedzenia. Na zabezpečenie potrebnej likvidity môže Fond investovať v obmedzenom rozsahu (do 20%) do bankových vkladov v bankách nachádzajúcich sa v krajinách Európskeho hospodárskeho priestoru. Štruktúra portfólia nie je pevne daná, ale môže sa časom meniť v závislosti od trhových podmienok. Príjmy a výnosy Fondu sú v plnom rozsahu znovu investované a nie sú určené na vyplácanie dividend. 

Ďalšie informácie o investičnej politike Fondu, prípustných podkladových aktívach a maximálnom podiele jednotlivých druhov finančných aktív,  môžete nájsť v štatúte fondu, v časti "Zameranie a ciele investičnej politiky Fondu". Hlavnými faktormi, od ktorých závisí celková návratnosť produktu sú: výnosnosť podkladových aktív, výmenný kurz mien, náklady produktu a rozsah zvoleného poistného krytia. Výnosnosť podkladových aktív: Medzi výnosnosťou podkladových aktív a návratnosťou produktu existuje priamy vzťah, teda výnosnosť podkladových aktív priamo ovplyvňuje zhodnotenie Fondu. Podrobnejšie informácie o spôsobe oceňovania majektu a teda aj spôsobe určenia návratnosti vo Fonde nájdete v štatúte fondu v časti "Pravidlá oceňovania majetku vo Fonde". Výmenný kurz mien: Fond je denominovaný v EUR, ale podkladové aktíva môžu byť denominované v iných menách, čo znamená, že výnos vo Fonde môže byť ovplyvnený nielen výkonnosťou aktív, ale aj výmenným kurzom mien.

Menové riziko nie je zaistené. Náklady produktu: celkovú návratnosť znižujú náklady produktu. Bližšie informácie o nákladoch produktu nájdete v časti "Aké sú náklady". Rozsah poistného krytia: celkovú návratnosť znižuje rozsah zvoleného poistného krytia. Bližšie informácie nájdete v časti "Poistné plnenia a náklady".

Fond nesleduje a ani nekopíruje žiadny index a nemá referenčnú hodnotu (benchmark). Fond neposkytuje garanciu kapitálu alebo návratnosti.

Podkladové aktíva NOVIS Hypotekárneho Poistného Fondu
Názov podkladového aktíva ISIN Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu Výnos (v mene podkladového aktíva) Výnos (EUR) Vážený zisk podkladového aktíva (EUR)
Bank Deposits USD Bank Deposits 4.38 % 0.00 % -0.77 % -0.03 %
iShares Euro Covered Bond UCITS ETF IE00B3B8Q275 80.00 % -0.27 % -0.27 % -0.21 %
Bank Deposits EUR Bank Deposits 15.62 % 0.00 % 0.00 % 0.00 %
Spolu 100.00 % -0.25 %
Bank Deposits USD
ISIN: Bank Deposits
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): -0.77 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 4.38 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): -0.03 %
iShares Euro Covered Bond UCITS ETF
ISIN: IE00B3B8Q275
Výnos (v mene podkladového aktíva): -0.27 %
Výnos (EUR): -0.27 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 80.00 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): -0.21 %
Bank Deposits EUR
ISIN: Bank Deposits
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): 0.00 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 15.62 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.00 %
Spolu
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 100.00 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): -0.25 %
Údaje k 31. 08. 2020
Dátový rozsah grafu  : -
V percentách Mesačná výkonnosť poistného fondu (EUR)
2019 2020
Január 0.20 0.93
Február 0.47 0.62
Marec 1.03 -2.34
Apríl -0.02 0.72
Máj 0.58 0.21
Jún 0.70 0.28
Júl 0.65 -0.11
August 1.23 -0.25
September -0.69 -
Október -0.95 -
November 0.13 -
December -0.66 -
Výkonnosť za posledné tri roky 
(2017 - 2019)
EUR
3.04 %
Výkonnosť od vzniku fondu
(01.01.2014-31.12.2019)
EUR
12.02 %
 

Investičným cieľom Fondu je v dlhodobom horizonte dosiahnuť návratnosť investícií nad úrovňou inflácie investovaním do alternatívnych investičných fondov, konkrétne Family Office fondov. Tieto fondy významne investujú do nekótovaných akcií a dlhopisov a obmedzená časť investícií môže byť rozdelená do rôznych iných aktív (napr. nehnuteľnosti, umelecké diela a zbierky alebo drahé kovy a drahé kamene). Fond môže tiež dlhodobo investovať do aktív zameraných na stabilný rast. Fond nemá geografické obmedzenia ani obmedzenia na základe sektorov hospodárstva. Na zabezpečenie potrebnej likvidity môže Fond investovať v obmedzenom rozsahu (do 20%) do bankových vkladov v bankách nachádzajúcich sa v krajinách Európskeho hospodárskeho priestoru. Štruktúra portfólia nie je pevne daná, ale môže sa časom meniť v závislosti od trhových podmienok. Príjmy a výnosy Fondu sú v plnom rozsahu znovu investované a nie sú určené na vyplácanie dividend.

Ďalšie informácie o investičnej politike Fondu, prípustných podkladových aktívach a maximálnom podiele jednotlivých druhov finančných aktív,  môžete nájsť v štatúte fondu, v časti "Zameranie a ciele investičnej politiky Fondu". Hlavnými faktormi, od ktorých závisí celková návratnosť produktu sú: výnosnosť podkladových aktív, výmenný kurz mien, náklady produktu a rozsah zvoleného poistného krytia. Výnosnosť podkladových aktív: Medzi výnosnosťou podkladových aktív a návratnosťou produktu existuje priamy vzťah, teda výnosnosť podkladových aktív priamo ovplyvňuje zhodnotenie Fondu.

Podrobnejšie informácie o spôsobe oceňovania majektu a teda aj spôsobe určenia návratnosti vo Fonde nájdete v štatúte fondu v časti "Pravidlá oceňovania majetku vo Fonde". Výmenný kurz mien: Fond je denominovaný v EUR, ale podkladové aktíva môžu byť denominované v iných menách, čo znamená, že výnos vo Fonde môže byť ovplyvnený nielen výkonnosťou aktív, ale aj výmenným kurzom mien. Menové riziko nie je zaistené.

Náklady produktu: celkovú návratnosť znižujú náklady produktu. Bližšie informácie o nákladoch produktu nájdete v časti "Aké sú náklady". Rozsah poistného krytia: celkovú návratnosť znižuje rozsah zvoleného poistného krytia.

Bližšie informácie nájdete v časti "Poistné plnenia a náklady". Fond nesleduje a ani nekopíruje žiadny index a nemá referenčnú hodnotu (benchmark). Fond neposkytuje garanciu kapitálu alebo návratnosti.

Podkladové aktíva NOVIS Family Office Poistného Fondu
Názov podkladového aktíva ISIN Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu Výnos (v mene podkladového aktíva) Výnos (EUR) Vážený zisk podkladového aktíva (EUR)
Bank Deposits USD Bank Deposits 4.38 % 0.00 % -0.77 % -0.03 %
ISHARES IBOXX H/Y CORP BOND FUND US4642885135 8.43 % 0.25 % -0.53 % -0.04 %
Bank Deposits EUR Bank Deposits 15.62 % 0.00 % 0.00 % 0.00 %
BP Family Office EUR THES LI0287824523 62.55 % 0.18 % 0.18 % 0.11 %
ISHARES EURO HY CORP BND (GY) EUR IE00B66F4759 9.01 % 2.19 % 2.19 % 0.20 %
Spolu 100.00 % 0.23 %
Bank Deposits USD
ISIN: Bank Deposits
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): -0.77 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 4.38 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): -0.03 %
ISHARES IBOXX H/Y CORP BOND FUND
ISIN: US4642885135
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.25 %
Výnos (EUR): -0.53 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 8.43 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): -0.04 %
Bank Deposits EUR
ISIN: Bank Deposits
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): 0.00 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 15.62 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.00 %
BP Family Office EUR THES
ISIN: LI0287824523
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.18 %
Výnos (EUR): 0.18 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 62.55 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.11 %
ISHARES EURO HY CORP BND (GY) EUR
ISIN: IE00B66F4759
Výnos (v mene podkladového aktíva): 2.19 %
Výnos (EUR): 2.19 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 9.01 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.20 %
Spolu
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 100.00 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.23 %
Údaje k 31. 08. 2020
Dátový rozsah grafu  : -
V percentách Mesačná výkonnosť poistného fondu (EUR)
2019 2020
Január 0.38 0.37
Február 0.00 -0.20
Marec 0.37 -1.95
Apríl 0.79 1.44
Máj 0.78 0.51
Jún 0.44 0.09
Júl 0.00 -0.23
August 0.41 0.23
September 0.43 -
Október 0.37 -
November 0.44 -
December 0.18 -
Výkonnosť za posledné tri roky 
(2017 - 2019)
EUR
15.33 %
Výkonnosť od vzniku fondu
(01.10.2016-31.12.2019)
EUR
17.19 %

Investičným cieľom Fondu je v dlhodobom horizonte dosiahnuť návratnosť investícií v značnej miere nad úrovňou návratnosti akciového indexu investovaním do zmiešaných investičných fondov zameraných na spoločnosti s vysokou hodnotou značky, kde sa hodnota značky doteraz neodzrkadlila na navýšení ceny ich akcií. Fond investuje do jedného alebo všetkých podfondov zastrešujúceho „Wealth Fund“. Podfondy investujú do cenných papierov a nástrojov peňažného trhu, ktoré sú schválené alebo obchodované na regulovaných trhoch v alebo mimo Európskej únie a zahŕňajú akcie, dlhopisy, otvorené investičné fondy, na ktoré sa vzťahuje smernica EÚ (UCITS), a derivátové ekvivalenty, vo všetkých sektoroch hospodárstva a bez geografických obmedzení. Na zabezpečenie potrebnej likvidity môže Fond investovať v obmedzenom rozsahu (do 20%) do bankových vkladov v bankách nachádzajúcich sa v krajinách Európskeho hospodárskeho priestoru. Štruktúra portfólia nie je pevne daná, ale môže sa časom meniť v závislosti od trhových podmienok. Príjmy a výnosy Fondu sú v plnom rozsahu znovu investované a nie sú určené na vyplácanie dividend. 

Ďalšie informácie o investičnej politike Fondu, prípustných podkladových aktívach a maximálnom podiele jednotlivých druhov finančných aktív,  môžete nájsť v štatúte fondu, v časti "Zameranie a ciele investičnej politiky Fondu". Hlavnými faktormi, od ktorých závisí celková návratnosť produktu sú: výnosnosť podkladových aktív, výmenný kurz mien, náklady produktu a rozsah zvoleného poistného krytia. Výnosnosť podkladových aktív: Medzi výnosnosťou podkladových aktív a návratnosťou produktu existuje priamy vzťah, teda výnosnosť podkladových aktív priamo ovplyvňuje zhodnotenie Fondu. Podrobnejšie informácie o spôsobe oceňovania majektu a teda aj spôsobe určenia návratnosti vo Fonde nájdete v štatúte fondu v časti "Pravidlá oceňovania majetku vo Fonde". Výmenný kurz mien: Fond je denominovaný v EUR, ale podkladové aktíva môžu byť denominované v iných menách, čo znamená, že výnos vo Fonde môže byť ovplyvnený nielen výkonnosťou aktív, ale aj výmenným kurzom mien.

Menové riziko nie je zaistené. Náklady produktu: celkovú návratnosť znižujú náklady produktu. Bližšie informácie o nákladoch produktu nájdete v časti "Aké sú náklady". Rozsah poistného krytia: celkovú návratnosť znižuje rozsah zvoleného poistného krytia.

Bližšie informácie nájdete v časti "Poistné plnenia a náklady". Fond nesleduje a ani nekopíruje žiadny index a nemá referenčnú hodnotu (benchmark). Fond neposkytuje garanciu kapitálu alebo návratnosti.

Podkladové aktíva NOVIS World Brands Poistného Fondu
Názov podkladového aktíva ISIN Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu Výnos (v mene podkladového aktíva) Výnos (EUR) Vážený zisk podkladového aktíva (EUR)
Bank Deposits USD Bank Deposits 4.38 % 0.00 % -0.77 % -0.03 %
Bank Deposits EUR Bank Deposits 15.62 % 0.00 % 0.00 % 0.00 %
H2Conservative Vermögensfreunde LU0939909940 18.30 % 2.94 % 2.94 % 0.54 %
H2Progressive Vermögensfreunde LU0939909783 20.66 % 7.43 % 7.43 % 1.54 %
Wealth Fund World Class Brands Vermögensfreunde Cap LU0939910286 41.04 % 7.81 % 7.81 % 3.21 %
Spolu 100.00 % 5.24 %
Bank Deposits USD
ISIN: Bank Deposits
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): -0.77 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 4.38 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): -0.03 %
Bank Deposits EUR
ISIN: Bank Deposits
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): 0.00 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 15.62 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.00 %
H2Conservative Vermögensfreunde
ISIN: LU0939909940
Výnos (v mene podkladového aktíva): 2.94 %
Výnos (EUR): 2.94 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 18.30 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.54 %
H2Progressive Vermögensfreunde
ISIN: LU0939909783
Výnos (v mene podkladového aktíva): 7.43 %
Výnos (EUR): 7.43 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 20.66 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 1.54 %
Wealth Fund World Class Brands Vermögensfreunde Cap
ISIN: LU0939910286
Výnos (v mene podkladového aktíva): 7.81 %
Výnos (EUR): 7.81 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 41.04 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 3.21 %
Spolu
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 100.00 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 5.24 %
Údaje k 31. 08. 2020
Dátový rozsah grafu  : -
V percentách Mesačná výkonnosť poistného fondu (EUR)
2019 2020
Január 2.95 3.12
Február 0.89 -2.27
Marec 1.25 -15.18
Apríl 3.40 5.53
Máj -2.13 3.27
Jún 0.41 0.80
Júl 2.82 2.47
August -2.78 5.24
September 1.09 -
Október -0.91 -
November 2.49 -
December 1.07 -
Výkonnosť za posledné tri roky 
(2017 - 2019)
EUR
18.96 %
Výkonnosť od vzniku fondu
(01.10.2016-31.12.2019)
EUR
19.29 %
 

Investičným cieľom Fondu je v dlhodobom horizonte dosiahnuť návratnosť investície výrazne nad úrovňou inflácie investovaním do investičných fondov alebo fondov obchodovaných na burze so zameraním na akcie spoločností, ktoré vyvíjajú a poskytujú výpočtovú kapacitu (tzv. Cloud computing) alebo iné technologické spoločnosti, bez geografických obmedzení. Na zabezpečenie potrebnej likvidity môže Fond investovať v obmedzenom rozsahu (do 20%) do bankových vkladov v bankách nachádzajúcich sa v krajinách Európskeho hospodárskeho priestoru. Štruktúra portfólia nie je pevne daná, ale môže sa časom meniť v závislosti od trhových podmienok. Príjmy a výnosy Fondu sú v plnom rozsahu znovu investované a nie sú určené na vyplácanie dividend.  Ďalšie informácie o investičnej politike Fondu, prípustných podkladových aktívach a maximálnom podiele jednotlivých druhov finančných aktív,  môžete nájsť v štatúte fondu, v časti "Zameranie a ciele investičnej politiky Fondu".

Hlavnými faktormi, od ktorých závisí celková návratnosť produktu sú: výnosnosť podkladových aktív, výmenný kurz mien, náklady produktu a rozsah zvoleného poistného krytia. Výnosnosť podkladových aktív: Medzi výnosnosťou podkladových aktív a návratnosťou produktu existuje priamy vzťah, teda výnosnosť podkladových aktív priamo ovplyvňuje zhodnotenie Fondu. Podrobnejšie informácie o spôsobe oceňovania majektu a teda aj spôsobe určenia návratnosti vo Fonde nájdete v štatúte fondu v časti "Pravidlá oceňovania majetku vo Fonde". Výmenný kurz mien: Fond je denominovaný v EUR, ale podkladové aktíva môžu byť denominované v iných menách, čo znamená, že výnos vo Fonde môže byť ovplyvnený nielen výkonnosťou aktív, ale aj výmenným kurzom mien. Menové riziko nie je zaistené. Náklady produktu: celkovú návratnosť znižujú náklady produktu.

Bližšie informácie o nákladoch produktu nájdete v časti "Aké sú náklady". Rozsah poistného krytia: celkovú návratnosť znižuje rozsah zvoleného poistného krytia. Bližšie informácie nájdete v časti "Poistné plnenia a náklady". Fond nesleduje a ani nekopíruje žiadny index a nemá referenčnú hodnotu (benchmark). Fond neposkytuje garanciu kapitálu alebo návratnosti.

Podkladové aktíva NOVIS Digital Assets Poistného Fondu
Názov podkladového aktíva ISIN Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu Výnos (v mene podkladového aktíva) Výnos (EUR) Vážený zisk podkladového aktíva (EUR)
Bank Deposits USD Bank Deposits 4.38 % 0.00 % -0.77 % -0.03 %
Bank Deposits EUR Bank Deposits 15.62 % 0.00 % 0.00 % 0.00 %
ETFMG PRIME CYBER SECURITY E FUND US26924G2012 29.53 % 2.49 % 1.70 % 0.50 %
FIRST TRUST CLOUD COMPUTING FUND US33734X1928 32.85 % 7.24 % 6.42 % 2.11 %
GLOBAL X FUTURE ANALYTICS TE FUND US37954Y6326 17.62 % 9.19 % 8.35 % 1.47 %
Spolu 100.00 % 4.05 %
Bank Deposits USD
ISIN: Bank Deposits
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): -0.77 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 4.38 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): -0.03 %
Bank Deposits EUR
ISIN: Bank Deposits
Výnos (v mene podkladového aktíva): 0.00 %
Výnos (EUR): 0.00 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 15.62 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.00 %
ETFMG PRIME CYBER SECURITY E FUND
ISIN: US26924G2012
Výnos (v mene podkladového aktíva): 2.49 %
Výnos (EUR): 1.70 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 29.53 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 0.50 %
FIRST TRUST CLOUD COMPUTING FUND
ISIN: US33734X1928
Výnos (v mene podkladového aktíva): 7.24 %
Výnos (EUR): 6.42 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 32.85 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 2.11 %
GLOBAL X FUTURE ANALYTICS TE FUND
ISIN: US37954Y6326
Výnos (v mene podkladového aktíva): 9.19 %
Výnos (EUR): 8.35 %
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 17.62 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 1.47 %
Spolu
Podiel podkladového aktíva na aktívach fondu: 100.00 %
Vážený zisk podkladového aktíva (EUR): 4.05 %
Údaje k 31. 08. 2020
Dátový rozsah grafu  : -
V percentách Mesačná výkonnosť poistného fondu (EUR)
2019 2020
Január 3.18 7.73
Február 3.32 -7.42
Marec 1.27 -7.25
Apríl 3.53 11.56
Máj -2.93 3.85
Jún -1.02 2.90
Júl 4.06 1.67
August -5.46 4.05
September 0.56 -
Október 2.49 -
November 7.96 -
December -3.31 -
Výkonnosť za posledné tri roky 
(2017 - 2019)
EUR
127.29 %
Výkonnosť od vzniku fondu
(01.05.2016-31.12.2019)
EUR
127.29 %
 

Investičné riziko znáša klient, pokiaľ nie je pri konkrétnom fonde uvedené inak. Minulé zhodnotenie nie je žiadnou garanciou budúcej výkonnosti Vašej investície.

Používame cookies s cieľom čo najviac Vám spríjemniť návštevu našich webových stránok.
Tým, že stránky používate, súhlasíte s uložením cookies na Vašom počítači/zariadení. Viac o cookies TU.