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NOVIS FONDI ASSICURATIVI


L'obiettivo del Fondo è conseguire un rendimento nel lungo termine più elevato rispetto al tasso di inflazione investendo direttamente o indirettamente in obbligazioni governative e societarie a interesse fisso, che costituiscono la componente prevalente degli investimenti del Fondo, mentre i titoli di debito a interesse variabile possono costituire una quota minore dell’investimento del Fondo.

Il Fondo può anche investire in obbligazioni non investment grade purché vi sia un rapporto favorevole tra rendimento atteso e rischio correlato. Al fine di disporre della liquidità necessaria, il Fondo può investire in misura limitata (fino al 20%) in depositi bancari presso banche situate in paesi dello Spazio economico europeo. Gli asset diversi da obbligazioni, depositi bancari e altri strumenti monetari possono costituire al massimo il 20% del portafoglio del Fondo. Sebbene non garantito, Il Fondo è caratterizzato da una bassa volatilità e potrebbe conseguire dei rendimenti positivi stabili. La struttura del portafoglio non è fissa ma può cambiare nel tempo a seconda delle condizioni del mercato. Gli utili del Fondo sono interamente reinvestiti e non sono destinati al pagamento di dividendi.

Il rendimento sul capitale investito e il valore dell'investimento dipendono in gran parte dallo sviluppo delle attività sottostanti e sussiste una relazione diretta tra l'utile sul capitale investito e la performance del Fondo.

Il Fondo è denominato in EUR, ma le attività sottostanti possono essere denominate in altre valute, il che implica che il rendimento del Fondo è influenzato non solo dalla performance delle attività, ma anche dai tassi di cambio. Il rischio di cambio non è coperto. Il Fondo non fornisce alcuna garanzia di capitale o di rendimento. Il Fondo non replica alcun indice e non ha un benchmark.

Fondo Interno NOVIS Fixed Income - Conservativo
Nome dell'attività finanziaria sottostante ISIN Percentuale di allocazione Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante) Rendimento (EUR) Rendimento ponderato del Fondo (EUR)
Bank Deposits EUR Bank Deposits 13.50 % 0.00 % 0.00 % 0.00 %
Baillie Gifford Worldwide Global Strategic Bond Fund Class A USD Acc Fonds IE00BK70YV13 23.13 % 2.91 % 4.82 % 1.11 %
UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield (EUR) I-A1-acc LU0415181899 31.71 % 1.94 % 1.94 % 0.62 %
Invesco Bond Fund LU1775947762 31.66 % 1.16 % 3.03 % 0.96 %
Totale 100.00 % 2.69 %
Bank Deposits EUR
ISIN: Bank Deposits
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 0.00 %
Rendimento (EUR): 0.00 %
Percentuale di allocazione: 13.50 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.00 %
Baillie Gifford Worldwide Global Strategic Bond Fund Class A USD Acc Fonds
ISIN: IE00BK70YV13
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 2.91 %
Rendimento (EUR): 4.82 %
Percentuale di allocazione: 23.13 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 1.11 %
UBS (Lux) Bond Fund - Euro High Yield (EUR) I-A1-acc
ISIN: LU0415181899
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 1.94 %
Rendimento (EUR): 1.94 %
Percentuale di allocazione: 31.71 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.62 %
Invesco Bond Fund
ISIN: LU1775947762
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 1.16 %
Rendimento (EUR): 3.03 %
Percentuale di allocazione: 31.66 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.96 %
Totale
Percentuale di allocazione: 100.00 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 2.69 %
Dati al 31. 07. 2022
Intervallo dei dati: -
Percentuale Rendimento mensile del fondo (EUR)
2021 2022
Gennaio 0.60 -0.89
Febbraio 0.26 -3.28
Marzo 0.81 -1.68
Aprile -0.52 -0.16
Maggio 0.04 -1.33
Giugno 1.42 -2.89
Luglio 0.79 2.69
Agosto 0.08 -
Settembre 0.27 -
Ottobre -0.82 -
Novembre 0.60 -
Dicembre 0.76 -
Rendimento negli ultimi tre anni
(2019 - 2021)
EUR
8.05 %
Rendimento dall´inizio
(01.11.2019-31.12.2021)
EUR
8.05 %

L'obiettivo del Fondo è conseguire un rendimento nel lungo termine significativamente più elevato rispetto al tasso di inflazione, investendo direttamente o indirettamente in azioni quotate nelle principali borse valori di tutto il mondo, che costituiscono la componente prevalente degli investimenti del Fondo. Una parte residuale può essere investita in obbligazioni societarie o governative. Al fine di disporre della liquidità necessaria, il Fondo può investire in misura limitata (fino al 20%) in depositi bancari presso banche situate in paesi dello Spazio economico europeo.

Altre attività possono costituire al massimo il 20% del portafoglio del Fondo. Si prevede che, sebbene non garantito, il Fondo potrebbe conseguire performance elevate grazie alla elevata componente azionaria, ma comporta anche un rischio maggiore di fluttuazione del suo valore, parzialmente mitigato dalla diversificazione dell’investimento nei mercati globali. L'obiettivo del Fondo è di investire principalmente in altri fondi di investimento, che presentano costi di gestione inferiori rispetto ai costi medi dei fondi di investimento. Il fondo investe in tutti i settori dell'economia e senza limiti geografici.

La struttura del portafoglio non è fissa ma può cambiare nel tempo a seconda delle condizioni del mercato. Gli utili del Fondo sono interamente reinvestiti e non sono destinati al pagamento di dividendi. Il rendimento sul capitale investito e il valore dell'investimento dipendono in gran parte dallo sviluppo delle attività sottostanti e sussiste una relazione diretta tra l'utile sul capitale investito e la performance del Fondo.

Il Fondo è denominato in EUR, ma le attività sottostanti possono essere denominate in altre valute, il che implica che il rendimento del Fondo è influenzato non solo dalla performance delle attività, ma anche dai tassi di cambio. Il rischio di cambio non è coperto. Il Fondo non fornisce alcuna garanzia di capitale o di rendimento. Il Fondo non replica alcun indice e non ha un benchmark.

Fondo Interno NOVIS Global Select - Bilanciato
Nome dell'attività finanziaria sottostante ISIN Percentuale di allocazione Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante) Rendimento (EUR) Rendimento ponderato del Fondo (EUR)
Bank Deposits EUR Bank Deposits 13.50 % 0.00 % 0.00 % 0.00 %
BAI GIF WW LT GB GRW-AEURA FUND IE00BK5TW727 13.21 % 8.90 % 8.90 % 1.18 %
UBS LUX INST-KEY GLB EQY-AAE FUND LU0155225690 41.94 % 6.80 % 6.80 % 2.85 %
Invesco Global Income Fund A EUR LU1097688714 10.48 % 2.71 % 2.71 % 0.28 %
UBS LUX B-GL ST FX USD-EHIA 1 FUND LU2254329704 20.87 % -0.71 % -0.71 % -0.15 %
Totale 100.00 % 4.16 %
Bank Deposits EUR
ISIN: Bank Deposits
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 0.00 %
Rendimento (EUR): 0.00 %
Percentuale di allocazione: 13.50 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.00 %
BAI GIF WW LT GB GRW-AEURA FUND
ISIN: IE00BK5TW727
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 8.90 %
Rendimento (EUR): 8.90 %
Percentuale di allocazione: 13.21 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 1.18 %
UBS LUX INST-KEY GLB EQY-AAE FUND
ISIN: LU0155225690
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 6.80 %
Rendimento (EUR): 6.80 %
Percentuale di allocazione: 41.94 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 2.85 %
Invesco Global Income Fund A EUR
ISIN: LU1097688714
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 2.71 %
Rendimento (EUR): 2.71 %
Percentuale di allocazione: 10.48 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.28 %
UBS LUX B-GL ST FX USD-EHIA 1 FUND
ISIN: LU2254329704
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): -0.71 %
Rendimento (EUR): -0.71 %
Percentuale di allocazione: 20.87 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): -0.15 %
Totale
Percentuale di allocazione: 100.00 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 4.16 %
Dati al 31. 07. 2022
Intervallo dei dati: -
Percentuale Rendimento mensile del fondo (EUR)
2021 2022
Gennaio 2.78 -6.00
Febbraio 3.46 -1.66
Marzo -0.71 3.27
Aprile 3.51 -4.85
Maggio -1.23 -1.19
Giugno 4.68 -3.88
Luglio 0.30 4.16
Agosto 1.37 -
Settembre -0.95 -
Ottobre 3.10 -
Novembre 1.09 -
Dicembre -0.69 -
Rendimento negli ultimi tre anni
(2019 - 2021)
EUR
23.35 %
Rendimento dall´inizio
(01.11.2019-31.12.2021)
EUR
23.35 %

L'obiettivo del Fondo è conseguire un rendimento nel lungo termine significativamente più elevato rispetto al tasso di inflazione, investendo direttamente o indirettamente in azioni o obbligazioni di società che rispettano rigorosi criteri di corporate governance, ambientali e sociali. I criteri minimi richiesti si basano su criteri ONU per gli investimenti ESG (Environment, Social e Governance). Un altro obiettivo del Fondo è di investire in società che soddisfino i requisiti di impact investing, e pertanto la Compagnia tiene in considerazione tale criterio nella selezione degli asset.

Al fine di disporre della liquidità necessaria, il Fondo può investire in misura limitata (fino al 20%) in depositi bancari presso banche situate in paesi dello Spazio economico europeo. Si prevede che, sebbene non garantito, il Fondo potrebbe conseguire performance elevate grazie alla elevata componente azionaria, ma comporta anche un rischio maggiore di fluttuazione del suo valore. Il fondo investe in tutti i settori dell'economia e senza limiti geografici.

La struttura del portafoglio non è fissa ma può cambiare nel tempo a seconda delle condizioni del mercato. Gli utili del Fondo sono interamente reinvestiti e non sono destinati al pagamento di dividendi. Il rendimento sul capitale investito e il valore dell'investimento dipendono in gran parte dallo sviluppo delle attività sottostanti e sussiste una relazione diretta tra l'utile sul capitale investito e la performance del Fondo.

Il Fondo è denominato in EUR, ma le attività sottostanti possono essere denominate in altre valute, il che implica che il rendimento del Fondo è influenzato non solo dalla performance delle attività, ma anche dai tassi di cambio. Il rischio di cambio non è coperto. Il Fondo non fornisce alcuna garanzia di capitale o di rendimento. Il Fondo non replica alcun indice e non ha un benchmark.

Fondo Interno NOVIS Sustainability
Nome dell'attività finanziaria sottostante ISIN Percentuale di allocazione Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante) Rendimento (EUR) Rendimento ponderato del Fondo (EUR)
Bank Deposits EUR Bank Deposits 13.50 % 0.00 % 0.00 % 0.00 %
Fondita Sustainable Europe B EUR FI4000024492 2.68 % 8.48 % 8.48 % 0.23 %
Baillie Gifford Worldwide Global Stewardship Fund Class A EUR Acc IE00BK5TW834 31.87 % 7.60 % 7.60 % 2.42 %
UBS Global Sustainable Q-acc LU1240780160 41.70 % 5.24 % 7.19 % 3.00 %
INVESCO Fds Inv Sust Alloc Fd A EUR Cap LU1701702372 10.26 % 2.77 % 2.77 % 0.29 %
Totale 100.00 % 5.93 %
Bank Deposits EUR
ISIN: Bank Deposits
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 0.00 %
Rendimento (EUR): 0.00 %
Percentuale di allocazione: 13.50 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.00 %
Fondita Sustainable Europe B EUR
ISIN: FI4000024492
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 8.48 %
Rendimento (EUR): 8.48 %
Percentuale di allocazione: 2.68 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.23 %
Baillie Gifford Worldwide Global Stewardship Fund Class A EUR Acc
ISIN: IE00BK5TW834
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 7.60 %
Rendimento (EUR): 7.60 %
Percentuale di allocazione: 31.87 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 2.42 %
UBS Global Sustainable Q-acc
ISIN: LU1240780160
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 5.24 %
Rendimento (EUR): 7.19 %
Percentuale di allocazione: 41.70 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 3.00 %
INVESCO Fds Inv Sust Alloc Fd A EUR Cap
ISIN: LU1701702372
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 2.77 %
Rendimento (EUR): 2.77 %
Percentuale di allocazione: 10.26 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.29 %
Totale
Percentuale di allocazione: 100.00 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 5.93 %
Dati al 31. 07. 2022
Intervallo dei dati: -
Percentuale Rendimento mensile del fondo (EUR)
2021 2022
Gennaio 3.45 -9.61
Febbraio 4.77 -2.71
Marzo -0.50 5.19
Aprile 3.04 -6.11
Maggio -2.02 -3.03
Giugno 5.56 -5.00
Luglio -0.73 5.93
Agosto 1.43 -
Settembre -0.46 -
Ottobre 2.77 -
Novembre 1.28 -
Dicembre 0.21 -
Rendimento negli ultimi tre anni
(2019 - 2021)
EUR
32.15 %
Rendimento dall´inizio
(01.11.2019-31.12.2021)
EUR
32.15 %

Il Fondo è gestito dalla Compagnia. Il Fondo non è garantito e ciò significa che i rischi legati all’investimento nel Fondo sono integralmente a carico dell’investitore e che la Compagnia non presta alcuna garanzia di capitale o rendimento. Il Fondo investe principalmente in azioni o fondi azionari con lo scopo di raggiungere prestazioni elevate anche se ciò significa che il Fondo può essere caratterizzato da una volatilità potenzialmente più elevata. La Compagnia utilizza principalmente fondi d‘investimento conformi alla direttiva OICVM che superano i relativi benchmark, adottando uno stile di gestione attivo per investire in azioni di società potenzialmente ad alta crescita.

Nel selezionare i titoli di debito in cui il Fondo investe, la loro durata non costituisce un criterio limitativo. Non esiste inoltre una durata massima modificata del portafoglio di attività del Fondo o altri indicatori che limitino il rischio di tasso di interesse o di credito.

Il Fondo può anche investire in titoli di debito di emittenti con rating non-investment grade, senza che sia determinata una soglia massima di tali titoli di debito nel portafoglio del Fondo. I titoli di debito degli emittenti con rating investment grade sono quelli in cui il rating è valutato da apposita agenzia di rating del credito. Nel caso specifico, il rating minimo di Standard & Poor’s e Fitch è BBB, nel caso di Moody’s il rating minimo è Baa3. Gli emittenti con rating non-investment grade sono quelli che non raggiungono i livelli di rating sopra indicati.

Se il Fondo investe direttamente in titoli di debito, può solamente selezionare quelli che sono stati emessi da emittenti in relazione ai quali la valutazione del credito è stata effettuata da un’agenzia di rating affidabile o che sono stati sottoposti a un processo di valutazione interna effettuato dalla Compagnia. Se, invece, il Fondo investe indirettamente in titoli di debito per il tramite di un fondo di investimento, la relativa società di gestione fa richiesta di selezione delle norme in materia di titoli per la valutazione della sua qualità creditizia, come definito nella documentazione del relativo fondo di investimento.

Il Fondo è denominato in euro, ma gli assets sottostanti possono essere denominati in altre valute, il che significa che il rendimento del Fondo può essere influenzato non solo dall‘andamento degli assets, ma anche dal tasso di cambio. Il rischio di cambio non è coperto. Il Fondo non ha obiettivi di rendimento legati a un indice o a un benchmark.

Fondo Interno NOVIS Discovery
Nome dell'attività finanziaria sottostante ISIN Percentuale di allocazione Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante) Rendimento (EUR) Rendimento ponderato del Fondo (EUR)
Bank Deposits EUR Bank Deposits 20.00 % 0.00 % 0.00 % 0.00 %
UBS (D) Equity Fund - Global Opportunity DE0008488214 34.84 % 7.15 % 7.15 % 2.49 %
Scottish Mortgage Investment Trust plc fund GB00BLDYK618 14.94 % 11.57 % 14.00 % 2.09 %
Baillie Gifford Worldwide Positive Change Fund Class A EUR Acc IE00BK5TW941 30.22 % 9.26 % 9.26 % 2.80 %
Totale 100.00 % 7.38 %
Bank Deposits EUR
ISIN: Bank Deposits
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 0.00 %
Rendimento (EUR): 0.00 %
Percentuale di allocazione: 20.00 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.00 %
UBS (D) Equity Fund - Global Opportunity
ISIN: DE0008488214
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 7.15 %
Rendimento (EUR): 7.15 %
Percentuale di allocazione: 34.84 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 2.49 %
Scottish Mortgage Investment Trust plc fund
ISIN: GB00BLDYK618
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 11.57 %
Rendimento (EUR): 14.00 %
Percentuale di allocazione: 14.94 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 2.09 %
Baillie Gifford Worldwide Positive Change Fund Class A EUR Acc
ISIN: IE00BK5TW941
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 9.26 %
Rendimento (EUR): 9.26 %
Percentuale di allocazione: 30.22 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 2.80 %
Totale
Percentuale di allocazione: 100.00 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 7.38 %
Dati al 31. 07. 2022
Intervallo dei dati: -
Percentuale Rendimento mensile del fondo (EUR)
2021 2022
Gennaio - -14.00
Febbraio - -0.83
Marzo - 5.59
Aprile - -6.90
Maggio - -4.44
Giugno - -4.83
Luglio - 7.38
Agosto - -
Settembre 0.00 -
Ottobre 3.24 -
Novembre -2.45 -
Dicembre -3.44 -
Rendimento negli ultimi tre anni
(2019 - 2021)
EUR
0.00 %
Rendimento dall´inizio
(01.09.2021-31.12.2021)
EUR
0.00 %

Il Fondo e di proprieta della Compagnia. Il Fondo e gestito dalla Compagnia. Il Fondo non e garantito e cio significa che i rischi legati all’investimento nel Fondo sono integralmente a carico del contraente e che la Compagnia non presta alcuna garanzia di capitale o rendimento.

Il Fondo investe direttamente o indirettamente in azioni od obbligazioni che soddisfino i seguenti requisiti e regole.

Almeno il 45% degli asset del Fondo (esclusi i depositi bancari e la liquidita) deve essere investito in imprese legate alla produzione di energia senza impatti negativi sull’ambiente (“energia pulita”), come il rilascio e l’emissione di gas a effetto serra in atmosfera quali l’anidride carbonica. Questo obiettivo di investimento puo essere raggiunto tramite un fondo di investimento sottostante incentrato sull’energia pulita.

In aggiunta a questo, almeno il 45% delle attivita del Fondo (esclusi i depositi bancari e la liquidita) deve essere investito in relazione all’uso sostenibile delle risorse marine per lo sviluppo economico, il miglioramento dei mezzi di sussistenza e l’occupazione, preservando il benessere dell’ecosistema marino (“economia blu”). Questo obiettivo puo essere raggiunto attraverso un fondo d’investimento sottostante incentrato sull’economia blu.

Il Fondo e i suoi investimenti sottostanti escludono emittenti che sono coinvolti nella produzione di armi, tabacco, estrazione di carbone e/o estrazione di petrolio o gas non convenzionale. Sono altresi esclusi emittenti che sono classificati come in violazione dei principi del Global Compact delle Nazioni Unite.

Nella selezione dei titoli di debito in cui il Fondo investe, la loro durata non eun criterio limitativo. Inoltre, non e prevista una duration (durata finanziaria) modificata massima del portafoglio di attivita del Fondo, ne altri indicatori che limitino il rischio di tasso d’interesse o il rischio di credito.

Il Fondo e denominato in euro, ma gli attivi sottostanti possono essere denominati in altre valute, il che significa che il rendimento del Fondo puo essere influenzato non solo dalla variazione del prezzo degli asset sottostanti, ma anche dal tasso di cambio. Il rischio di cambio non e coperto.

Il Fondo non ha obiettivi di rendimento relativi a un indice o a un benchmark predefinito.

Fondo Interno NOVIS Sostenibilità Più
Nome dell'attività finanziaria sottostante ISIN Percentuale di allocazione Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante) Rendimento (EUR) Rendimento ponderato del Fondo (EUR)
Totale 100.00 % 0.00 %
Totale
Percentuale di allocazione: 100.00 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.00 %
Dati al 01. 01. 1970
Intervallo dei dati: -
Percentuale Rendimento mensile del fondo (EUR)
Gennaio
Febbraio
Marzo
Aprile
Maggio
Giugno
Luglio
Agosto
Settembre
Ottobre
Novembre
Dicembre
Rendimento negli ultimi tre anni
(2019 - 2021)
EUR
0.00 %
Rendimento dall´inizio
(01.01.1970-31.12.2021)
EUR
0.00 %

L'obiettivo del Fondo è conseguire un rendimento nel lungo termine più elevato rispetto al tasso di inflazione, investendo in azioni o obbligazioni di società in conformità con la normativa in materia di piani individuali di risparmio a lungo termine (PIR) istituiti dalla legge dell'11 dicembre 2016, n. 232, come successivamente integrata e modificata. Pertanto, la maggior parte degli investimenti del Fondo è limitata a società italiane o aventi stabile organizzazione in Italia.

Il Fondo investe in tutti i settori dell'economia e senza limitazioni geografiche. Al fine di disporre della liquidità necessaria, il Fondo può investire in misura limitata (fino al 20%) in depositi bancari presso banche situate in paesi dello Spazio economico europeo. La struttura del portafoglio non è fissa ma può cambiare nel tempo a seconda delle condizioni del mercato. Gli utili del Fondo sono interamente reinvestiti e non sono destinati al pagamento di dividendi.

Il rendimento sul capitale investito e il valore dell'investimento dipendono in gran parte dallo sviluppo delle attività sottostanti e sussiste una relazione diretta tra l'utile sul capitale investito e la performance del Fondo.

Il Fondo è denominato in EUR, ma le attività sottostanti possono essere denominate in altre valute, il che implica che il rendimento del Fondo è influenzato non solo dalla performance delle attività, ma anche dai tassi di cambio. Il rischio di cambio non è coperto. Il Fondo non fornisce alcuna garanzia di capitale o di rendimento. Il Fondo non replica alcun indice e non ha un benchmark.

Fondo Interno NOVIS PIR
Nome dell'attività finanziaria sottostante ISIN Percentuale di allocazione Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante) Rendimento (EUR) Rendimento ponderato del Fondo (EUR)
LYXOR FTSE ITA MID CAP PIR FUND FR0011758085 56.55 % 2.79 % 2.79 % 1.58 %
GENER SM PIR VALOR ITALIA- IX FUND LU1580349303 30.07 % -0.24 % -0.24 % -0.07 %
GENER SM PIR EVOLU ITALIA-IX FUND LU1608205271 13.38 % -1.05 % -1.05 % -0.14 %
Totale 100.00 % 1.37 %
LYXOR FTSE ITA MID CAP PIR FUND
ISIN: FR0011758085
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 2.79 %
Rendimento (EUR): 2.79 %
Percentuale di allocazione: 56.55 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 1.58 %
GENER SM PIR VALOR ITALIA- IX FUND
ISIN: LU1580349303
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): -0.24 %
Rendimento (EUR): -0.24 %
Percentuale di allocazione: 30.07 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): -0.07 %
GENER SM PIR EVOLU ITALIA-IX FUND
ISIN: LU1608205271
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): -1.05 %
Rendimento (EUR): -1.05 %
Percentuale di allocazione: 13.38 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): -0.14 %
Totale
Percentuale di allocazione: 100.00 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 1.37 %
Dati al 31. 07. 2022
Intervallo dei dati: -
Percentuale Rendimento mensile del fondo (EUR)
2021 2022
Gennaio -1.95 -5.47
Febbraio 6.37 -3.52
Marzo 5.11 1.10
Aprile 2.96 -3.29
Maggio 4.21 2.97
Giugno 2.03 -8.88
Luglio 1.27 1.37
Agosto 3.05 -
Settembre -2.51 -
Ottobre 4.43 -
Novembre -3.87 -
Dicembre 3.15 -
Rendimento negli ultimi tre anni
(2019 - 2021)
EUR
34.23 %
Rendimento dall´inizio
(01.01.2019-31.12.2021)
EUR
34.23 %

Per questo fondo la compagnia assicurativa garantisce al cento per cento il valore completo del capitale per tutta la durata del contratto assicurativo. Inoltre il fondo assicurativo a crescita garantita include anche una rivalutazione positiva mensile che la Società pubblica alla fine di ogni anno per l'anno successivo sul proprio sito internet.

Fin dalla nascita di questo fondo, dall´anno 2014 al 2020 la rivalutazione del fondo assicurativo NOVIS a crescita garantita è stato pari allo 0,3 % mensile e quindi la rivalutazione annuale è stata superiore al 3,66 % p.a. Il rivalutazione annua è stata influenzata in modo positivo in quanto la rivalutazione mensile viene accreditata alla posizione assicurativa ogni mese e quindi si crea un interesse composto.Il fondo assicurativo NOVIS a crescita garantita é un alternativa attraente ai conti a termine, libretti di risparmio e conti di risparmio. La compagnia assicurativa si impegna a dicembre di ogni anno a pubblicare sul proprio sito internet la rivalutazione garantita del fondo per l´anno successivo.

La valuta del fondo é stabilita in EURO.

Il Consiglio di Amministrazione della NOVIS Insurance Company, NOVIS Versicherungsgesellschaft, NOVIS Compagnia di Assicurazioni, NOVIS Poisťovňa a.s. ha approvato la rivalutazione garantita per l´anno 2021. La rivalutazione sará del 0,3 % mensile, che rappresenta il 3,66 % annuo.

L´ammontare della rivalutazione del fondo assicurativo NOVIS a crescita garantita puó essere concordato diversamente con determinati gruppi di clienti. In questo caso, il rendimento viene indicato direttamente nel contratto assicurativo o nelle condizioni generali. Tale accordo è solo possibile se il cliente soddisfa i criteri aggiuntivi stabiliti nel contratto di assicurazione

Il ritorno sull investimento per il 2020 é  annualizato. 
Percentuale Rendimento mensile del fondo (EUR)
2019 2020 2021
Gennaio 0.30 0.30 0.30
Febbraio 0.30 0.30 0.30
Marzo 0.30 0.30 0.30
Aprile 0.30 0.30 0.30
Maggio 0.30 0.30 0.30
Giugno 0.30 0.30 0.30
Luglio 0.30 0.30 0.30
Agosto 0.30 0.30 0.30
Settembre 0.30 0.30 0.30
Ottobre 0.30 0.30 0.30
Novembre 0.30 0.30 0.30
Dicembre 0.30 0.30 0.30
Percentuale Rendimento mensile del fondo (EUR)
2019 2020 2021*
Annuale 3.66 3.66 3.66
** annualizzato

L'obiettivo del Fondo è conseguire un rendimento significativamente superiore rispetto al tasso di inflazione nel lungo periodo, investendo in fondi negoziati in borsa (ETF azionari) che si concentrano su società nei i mercati sviluppati e in via di sviluppo senza particolari limitazioni a determinati settori. Gli ETF azionari sono tipi specifici di fondi di investimento negoziati in borse valori che investono in azioni di società e il cui obiettivo di investimento è replicare lo sviluppo dell'indice azionario selezionato, la sua composizione e quindi la quota proporzionale delle società. Il Fondo stesso non replica alcun indice e non ha un benchmark. Al fine di disporre della liquidità necessaria, il Fondo può investire in misura limitata (fino al 20%) in depositi bancari presso banche situate in paesi dello Spazio economico europeo.

La struttura del portafoglio del Fondo non è fissa ma può cambiare nel tempo a seconda delle condizioni del mercato. Gli utili del Fondo sono interamente reinvestiti e non sono destinati al pagamento di dividendi. Il rendimento sul capitale investito e il valore dell'investimento dipendono in gran parte dallo sviluppo delle attività sottostanti e sussiste una relazione diretta tra il rendimento sul capitale investito e la performance del Fondo.

Il Fondo è denominato in EUR, ma le attività sottostanti possono essere denominate in altre valute, il che implica che il rendimento del Fondo può essere influenzato non solo dalla performance delle attività, ma anche dai tassi di cambio. Il rischio di cambio non è coperto. Il Fondo non fornisce alcuna garanzia di capitale o di rendimento.

Fondo Interno NOVIS Azionario ETF
Nome dell'attività finanziaria sottostante ISIN Percentuale di allocazione Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante) Rendimento (EUR) Rendimento ponderato del Fondo (EUR)
iShare MSCI EM - ACC (EUR) IE00B4L5YC18 8.60 % 2.11 % 2.11 % 0.18 %
iShare MSCI EM - ACC (USD) IE00B4L5YC18 0.19 % -0.78 % 1.06 % 0.00 %
iShare MSCI WORLD ETF (USD) US4642863926 91.21 % 5.73 % 7.69 % 7.01 %
Totale 100.00 % 7.19 %
iShare MSCI EM - ACC (EUR)
ISIN: IE00B4L5YC18
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 2.11 %
Rendimento (EUR): 2.11 %
Percentuale di allocazione: 8.60 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.18 %
iShare MSCI EM - ACC (USD)
ISIN: IE00B4L5YC18
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): -0.78 %
Rendimento (EUR): 1.06 %
Percentuale di allocazione: 0.19 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.00 %
iShare MSCI WORLD ETF (USD)
ISIN: US4642863926
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 5.73 %
Rendimento (EUR): 7.69 %
Percentuale di allocazione: 91.21 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 7.01 %
Totale
Percentuale di allocazione: 100.00 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 7.19 %
Dati al 31. 07. 2022
Intervallo dei dati: -
Percentuale Rendimento mensile del fondo (EUR)
2021 2022
Gennaio 2.76 -5.40
Febbraio 1.70 -0.92
Marzo 5.04 4.34
Aprile 2.27 -2.24
Maggio -0.34 -3.19
Giugno 4.16 -5.23
Luglio 1.39 7.19
Agosto 1.75 -
Settembre -1.26 -
Ottobre 3.97 -
Novembre 1.60 -
Dicembre 2.68 -
Rendimento negli ultimi tre anni
(2019 - 2021)
EUR
68.50 %
Rendimento dall´inizio
(01.01.2014-31.12.2021)
EUR
147.00 %

L'obiettivo del Fondo è conseguire un rendimento nel lungo termine più elevato rispetto al tasso di inflazione, investendo in fondi negoziati in borsa (ETF sull'oro), la cui variazione di valore è collegata alla variazione del prezzo dell'oro. Il fondo stesso non può detenere oro fisico o metalli preziosi ma i suoi attivi sottostanti investono in oro fisico o metalli preziosi. Al fine di disporre della liquidità necessaria, il Fondo può investire in misura limitata (fino al 20%) in depositi bancari presso banche situate in paesi dello Spazio economico europeo.

La struttura del portafoglio non è fissa ma può cambiare nel tempo a seconda delle condizioni del mercato. Gli utili del Fondo sono interamente reinvestiti e non sono destinati al pagamento di dividendi. Il rendimento sul capitale investito e il valore dell'investimento dipendono in gran parte dallo sviluppo delle attività sottostanti e sussiste una relazione diretta tra l'utile sul capitale investito e la performance del Fondo.

Il Fondo è denominato in EUR, ma le attività sottostanti possono essere denominate in altre valute, il che implica che il rendimento del Fondo è influenzato non solo dalla performance delle attività, ma anche dai tassi di cambio. Il rischio di cambio non è coperto. Il Fondo non fornisce alcuna garanzia di capitale o di rendimento. Il Fondo non replica alcun indice e non ha un benchmark.

Fondo Interno NOVIS Oro
Nome dell'attività finanziaria sottostante ISIN Percentuale di allocazione Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante) Rendimento (EUR) Rendimento ponderato del Fondo (EUR)
SPDR Gold Trust USD US78463V1070 100.00 % -3.45 % -1.66 % -1.66 %
Totale 100.00 % -1.66 %
SPDR Gold Trust USD
ISIN: US78463V1070
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): -3.45 %
Rendimento (EUR): -1.66 %
Percentuale di allocazione: 100.00 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): -1.66 %
Totale
Percentuale di allocazione: 100.00 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): -1.66 %
Dati al 31. 07. 2022
Intervallo dei dati: -
Percentuale Rendimento mensile del fondo (EUR)
2021 2022
Gennaio -1.74 -0.09
Febbraio -3.85 5.25
Marzo -1.77 3.19
Aprile 2.37 3.19
Maggio 6.08 -3.88
Giugno -5.08 1.13
Luglio 3.70 -1.66
Agosto -0.47 -
Settembre -2.38 -
Ottobre 3.42 -
Novembre 1.55 -
Dicembre 2.24 -
Rendimento negli ultimi tre anni
(2019 - 2021)
EUR
42.16 %
Rendimento dall´inizio
(01.01.2014-31.12.2021)
EUR
70.91 %

L'obiettivo del Fondo è conseguire un rendimento nel lungo termine più elevato rispetto al tasso di inflazione. Il Fondo si concentra su investimenti in private equity o società con prospettive di crescita sia nell’ambito dei mercati sviluppati sia nell’ambito dei mercati in via di sviluppo senza particolare limitazione territoriale o a determinati settori. Il Fondo può comprendere investimenti in progetti che contribuiscono alla crescita economica e alla creazione di occupazione nei paesi in via di sviluppo e in quelli emergenti. A tale scopo, il Fondo investe in fondi di investimento o in fondi negoziati in borsa (ETF azionari) replicando l'indice di società di private equity quotate. Le principali attività utilizzate in questi fondi sono azioni e obbligazioni societarie. Al fine di disporre della liquidità necessaria, il Fondo può investire in misura limitata (fino al 20%) in depositi bancari presso banche situate in paesi dello Spazio economico europeo

La struttura del portafoglio non è fissa ma può cambiare nel tempo a seconda delle condizioni del mercato. Gli utili del Fondo sono interamente reinvestiti e non sono destinati al pagamento di dividendi. Il rendimento sul capitale investito e il valore dell'investimento dipendono in gran parte dallo sviluppo delle attività sottostanti e sussiste una relazione diretta tra l'utile sul capitale investito e la performance del Fondo.

Il Fondo è denominato in EUR, ma le attività sottostanti possono essere denominate in altre valute, il che implica che il rendimento del Fondo è influenzato non solo dalla performance delle attività, ma anche dai tassi di cambio. Il rischio di cambio non è coperto. Il Fondo non fornisce alcuna garanzia di capitale o di rendimento. Il Fondo non replica alcun indice e non ha un benchmark.

Fondo Interno NOVIS Aziende
Nome dell'attività finanziaria sottostante ISIN Percentuale di allocazione Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante) Rendimento (EUR) Rendimento ponderato del Fondo (EUR)
iShares Listed Private Equity UCITS ETF USD IE00B1TXHL60 24.85 % 12.19 % 12.19 % 3.03 %
ISHARES S&P LISTED PRIVATE USD (LN) IE00B1TXHL60 36.77 % 9.11 % 11.13 % 4.09 %
iShares Euro High Yield Corporate Bond EUR (GF) IE00B66F4759 15.72 % 5.02 % 5.02 % 0.79 %
responsAbility Micro and SME Finance Fund II LU1050624516 22.66 % -0.42 % -0.42 % -0.10 %
Totale 100.00 % 7.82 %
iShares Listed Private Equity UCITS ETF USD
ISIN: IE00B1TXHL60
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 12.19 %
Rendimento (EUR): 12.19 %
Percentuale di allocazione: 24.85 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 3.03 %
ISHARES S&P LISTED PRIVATE USD (LN)
ISIN: IE00B1TXHL60
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 9.11 %
Rendimento (EUR): 11.13 %
Percentuale di allocazione: 36.77 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 4.09 %
iShares Euro High Yield Corporate Bond EUR (GF)
ISIN: IE00B66F4759
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 5.02 %
Rendimento (EUR): 5.02 %
Percentuale di allocazione: 15.72 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.79 %
responsAbility Micro and SME Finance Fund II
ISIN: LU1050624516
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): -0.42 %
Rendimento (EUR): -0.42 %
Percentuale di allocazione: 22.66 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): -0.10 %
Totale
Percentuale di allocazione: 100.00 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 7.82 %
Dati al 31. 07. 2022
Intervallo dei dati: -
Percentuale Rendimento mensile del fondo (EUR)
2021 2022
Gennaio 1.31 -5.67
Febbraio 4.61 -0.95
Marzo 4.97 1.15
Aprile 4.68 -4.42
Maggio 1.13 0.20
Giugno 2.63 -7.82
Luglio 4.07 7.82
Agosto 1.02 -
Settembre -0.94 -
Ottobre 6.36 -
Novembre 0.04 -
Dicembre 1.05 -
Rendimento negli ultimi tre anni
(2019 - 2021)
EUR
67.07 %
Rendimento dall´inizio
(01.01.2014-31.12.2021)
EUR
134.05 %

L'obiettivo del Fondo è conseguire un rendimento nel lungo termine più elevato rispetto al tasso di inflazione investendo in fondi negoziati in borsa (ETF) che investono a loro volta in secured bond emessi da istituti finanziari che investono nel settore immobiliare, fondi immobiliari, obbligazioni societarie dedicate al finanziamento di progetti immobiliari o obbligazioni ipotecarie, senza limitazione territoriale. Al fine di disporre della liquidità necessaria, il Fondo può investire in misura limitata (fino al 20%) in depositi bancari presso banche situate in paesi dello Spazio economico europeo.

La struttura del portafoglio non è fissa ma può cambiare nel tempo a seconda delle condizioni del mercato. Gli utili del Fondo sono interamente reinvestiti e non sono destinati al pagamento di dividendi. Il rendimento sul capitale investito e il valore dell'investimento dipendono in gran parte dallo sviluppo delle attività sottostanti e sussiste una relazione diretta tra l'utile sul capitale investito e la performance del Fondo.

Il Fondo è denominato in EUR, ma le attività sottostanti possono essere denominate in altre valute, il che implica che il rendimento del Fondo è influenzato non solo dalla performance delle attività, ma anche dai tassi di cambio. Il rischio di cambio non è coperto. Il Fondo non fornisce alcuna garanzia di capitale o di rendimento. Il Fondo non replica alcun indice e non ha un benchmark.

Fondo Interno NOVIS Ipoteche
Nome dell'attività finanziaria sottostante ISIN Percentuale di allocazione Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante) Rendimento (EUR) Rendimento ponderato del Fondo (EUR)
iShares Euro Covered Bond UCITS ETF IE00B3B8Q275 100.00 % 3.25 % 3.25 % 3.25 %
Totale 100.00 % 3.25 %
iShares Euro Covered Bond UCITS ETF
ISIN: IE00B3B8Q275
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 3.25 %
Rendimento (EUR): 3.25 %
Percentuale di allocazione: 100.00 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 3.25 %
Totale
Percentuale di allocazione: 100.00 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 3.25 %
Dati al 31. 07. 2022
Intervallo dei dati: -
Percentuale Rendimento mensile del fondo (EUR)
2021 2022
Gennaio 0.00 -0.76
Febbraio -1.06 -2.21
Marzo 0.05 -2.37
Aprile -0.19 -1.27
Maggio -0.14 -0.25
Giugno 0.00 -2.71
Luglio 0.71 3.25
Agosto 0.02 -
Settembre -0.80 -
Ottobre -0.50 -
Novembre 0.54 -
Dicembre -0.63 -
Rendimento negli ultimi tre anni
(2019 - 2021)
EUR
1.11 %
Rendimento dall´inizio
(01.01.2014-31.12.2021)
EUR
10.31 %

L'obiettivo del Fondo è conseguire un rendimento nel lungo termine più elevato rispetto al tasso di inflazione, investendo in fondi di investimento alternativi, in particolare, fondi di Family Office. Questi fondi investono in modo significativo in azioni e obbligazioni non quotate e una parte limitata degli investimenti può essere allocata in varie altre attività (ad esempio proprietà immobiliari, opere d'arte e collezioni o metalli preziosi o pietre preziose). Il fondo può anche investire in attività incentrate su una crescita stabile per un lungo periodo di tempo. Il fondo non ha limiti geografici o limitazioni per settore economico. Al fine di disporre della liquidità necessaria, il Fondo può investire in misura limitata (fino al 20%) in depositi bancari presso banche situate in paesi dello Spazio economico europeo.

La struttura del portafoglio non è fissa ma può cambiare nel tempo a seconda delle condizioni del mercato. Gli utili del Fondo sono interamente reinvestiti e non sono destinati al pagamento di dividendi. Il rendimento sul capitale investito e il valore dell'investimento dipendono in gran parte dallo sviluppo delle attività sottostanti e sussiste una relazione diretta tra l'utile sul capitale investito e la performance del Fondo.

Il Fondo è denominato in EUR, ma le attività sottostanti possono essere denominate in altre valute, il che implica che il rendimento del Fondo è influenzato non solo dalla performance delle attività, ma anche dai tassi di cambio. Il rischio di cambio non è coperto. Il Fondo non fornisce alcuna garanzia di capitale o di rendimento. Il Fondo non replica alcun indice e non ha un benchmark.

Fondo Interno NOVIS Family Office
Nome dell'attività finanziaria sottostante ISIN Percentuale di allocazione Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante) Rendimento (EUR) Rendimento ponderato del Fondo (EUR)
BP Family Office EUR THES (in liquidation) LI0287824523 57.99 % 0.00 % 0.00 % 0.00 %
UBS Bond Inflation – linked Global (EUR hedged) Q-acc. LU1240775087 12.40 % 1.11 % 1.11 % 0.14 %
Amundi S&P Global Luxury UCITS ETF EUR © LU1681048630 16.56 % 11.16 % 11.16 % 1.85 %
UBS (Lux) Bond SICAV – China Fixed Income (EUR) Q-acc. LU1717043910 13.06 % 2.86 % 2.86 % 0.37 %
Totale 100.00 % 2.36 %
BP Family Office EUR THES (in liquidation)
ISIN: LI0287824523
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 0.00 %
Rendimento (EUR): 0.00 %
Percentuale di allocazione: 57.99 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.00 %
UBS Bond Inflation – linked Global (EUR hedged) Q-acc.
ISIN: LU1240775087
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 1.11 %
Rendimento (EUR): 1.11 %
Percentuale di allocazione: 12.40 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.14 %
Amundi S&P Global Luxury UCITS ETF EUR ©
ISIN: LU1681048630
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 11.16 %
Rendimento (EUR): 11.16 %
Percentuale di allocazione: 16.56 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 1.85 %
UBS (Lux) Bond SICAV – China Fixed Income (EUR) Q-acc.
ISIN: LU1717043910
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 2.86 %
Rendimento (EUR): 2.86 %
Percentuale di allocazione: 13.06 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.37 %
Totale
Percentuale di allocazione: 100.00 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 2.36 %
Dati al 31. 07. 2022
Intervallo dei dati: -
Percentuale Rendimento mensile del fondo (EUR)
2021 2022
Gennaio 0.51 -0.62
Febbraio 0.23 -0.57
Marzo 0.88 -0.12
Aprile 0.10 0.11
Maggio 0.26 -1.17
Giugno 1.27 -1.20
Luglio 0.06 2.36
Agosto 0.18 -
Settembre 0.40 -
Ottobre -0.28 -
Novembre 0.31 -
Dicembre 0.78 -
Rendimento negli ultimi tre anni
(2019 - 2021)
EUR
10.46 %
Rendimento dall´inizio
(01.10.2016-31.12.2021)
EUR
23.65 %

L'obiettivo del Fondo è conseguire un rendimento nel lungo termine più elevato rispetto al tasso di rendimento degli indici azionari, investendo in fondi di investimento misti incentrati su società con elevato valore del marchio, dove il valore del marchio non si è finora riflesso nell'aumento del prezzo delle loro azioni. Il fondo investe in uno o tutti i comparti dell’umbrella fund "Wealth Fund". I comparti investono in titoli e strumenti del mercato monetario che sono approvati o negoziati in mercati regolamentati all'interno o all'esterno dell'Unione Europea e includono azioni, obbligazioni, fondi di investimento di tipo aperto soggetti alla Direttiva UE UCITs e derivati equivalenti in tutti i settori di economia e senza limiti geografici. Al fine di disporre della liquidità necessaria, il Fondo può investire in misura limitata (fino al 20%) in depositi bancari presso banche situate in paesi dello Spazio economico europeo.

La struttura del portafoglio non è fissa ma può cambiare nel tempo a seconda delle condizioni del mercato. Gli utili del Fondo sono interamente reinvestiti e non sono destinati al pagamento di dividendi. Il rendimento sul capitale investito e il valore dell'investimento dipendono in gran parte dallo sviluppo delle attività sottostanti e sussiste una relazione diretta tra l'utile sul capitale investito e la performance del Fondo.

Il Fondo è denominato in EUR, ma le attività sottostanti possono essere denominate in altre valute, il che implica che il rendimento del Fondo è influenzato non solo dalla performance delle attività, ma anche dai tassi di cambio. Il rischio di cambio non è coperto. Il Fondo non fornisce alcuna garanzia di capitale o di rendimento. Il Fondo non replica alcun indice e non ha un benchmark.

Fondo Interno NOVIS World Brands
Nome dell'attività finanziaria sottostante ISIN Percentuale di allocazione Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante) Rendimento (EUR) Rendimento ponderato del Fondo (EUR)
H2Progressive Vermögensfreunde LU0939909783 24.89 % 0.07 % 0.07 % 0.02 %
H2Conservative Vermögensfreunde LU0939909940 24.46 % 0.16 % 0.16 % 0.04 %
Wealth Fund World Class Brands Vermögensfreunde Cap LU0939910286 50.65 % 0.84 % 0.84 % 0.43 %
Totale 100.00 % 0.49 %
H2Progressive Vermögensfreunde
ISIN: LU0939909783
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 0.07 %
Rendimento (EUR): 0.07 %
Percentuale di allocazione: 24.89 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.02 %
H2Conservative Vermögensfreunde
ISIN: LU0939909940
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 0.16 %
Rendimento (EUR): 0.16 %
Percentuale di allocazione: 24.46 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.04 %
Wealth Fund World Class Brands Vermögensfreunde Cap
ISIN: LU0939910286
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 0.84 %
Rendimento (EUR): 0.84 %
Percentuale di allocazione: 50.65 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.43 %
Totale
Percentuale di allocazione: 100.00 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.49 %
Dati al 31. 07. 2022
Intervallo dei dati: -
Percentuale Rendimento mensile del fondo (EUR)
2021 2022
Gennaio 2.30 -3.70
Febbraio 1.86 -1.41
Marzo 0.01 0.12
Aprile 0.24 -0.56
Maggio -1.52 -2.43
Giugno 2.70 -1.48
Luglio 0.15 0.49
Agosto 0.52 -
Settembre 0.06 -
Ottobre 1.42 -
Novembre -0.53 -
Dicembre 2.49 -
Rendimento negli ultimi tre anni
(2019 - 2021)
EUR
23.22 %
Rendimento dall´inizio
(01.10.2016-31.12.2021)
EUR
32.62 %

L'obiettivo del Fondo è conseguire un rendimento nel lungo termine significativamente più elevato rispetto al tasso di inflazione, investendo in fondi di investimento o ETF che investono in azioni di società che sviluppano e forniscono capacità di elaborazione (il cosiddetto cloud computing) o altre società tecnologiche, senza limiti geografici. Al fine di disporre della liquidità necessaria, il Fondo può investire in misura limitata (fino al 20%) in depositi bancari presso banche situate in paesi dello Spazio economico europeo.

La struttura del portafoglio non è fissa ma può cambiare nel tempo a seconda delle condizioni del mercato. Gli utili del Fondo sono interamente reinvestiti e non sono destinati al pagamento di dividendi. Il rendimento sul capitale investito e il valore dell'investimento dipendono in gran parte dallo sviluppo delle attività sottostanti e sussiste una relazione diretta tra l'utile sul capitale investito e la performance del Fondo.

Il Fondo è denominato in EUR, ma le attività sottostanti possono essere denominate in altre valute, il che implica che il rendimento del Fondo è influenzato non solo dalla performance delle attività, ma anche dai tassi di cambio. Il rischio di cambio non è coperto. Il Fondo non fornisce alcuna garanzia di capitale o di rendimento. Il Fondo non replica alcun indice e non ha un benchmark.

Fondo Interno NOVIS Digital Assets
Nome dell'attività finanziaria sottostante ISIN Percentuale di allocazione Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante) Rendimento (EUR) Rendimento ponderato del Fondo (EUR)
Bank Deposits EUR Bank Deposits 10.00 % 0.00 % 0.00 % 0.00 %
First Trust Nasdaq Cybersecurity UCITS ETF USD Acc. IE00BF16M727 36.11 % 2.43 % 4.32 % 1.56 %
First Trust Cloud Computing UCITS ETF USD Acc. IE00BFD2H405 36.80 % 2.97 % 4.88 % 1.80 %
Global X Robotics & Artificial Intelligence UCITS ETF USD Acc. IE00BLCHJB90 17.09 % 6.55 % 8.52 % 1.46 %
Totale 100.00 % 4.81 %
Bank Deposits EUR
ISIN: Bank Deposits
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 0.00 %
Rendimento (EUR): 0.00 %
Percentuale di allocazione: 10.00 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 0.00 %
First Trust Nasdaq Cybersecurity UCITS ETF USD Acc.
ISIN: IE00BF16M727
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 2.43 %
Rendimento (EUR): 4.32 %
Percentuale di allocazione: 36.11 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 1.56 %
First Trust Cloud Computing UCITS ETF USD Acc.
ISIN: IE00BFD2H405
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 2.97 %
Rendimento (EUR): 4.88 %
Percentuale di allocazione: 36.80 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 1.80 %
Global X Robotics & Artificial Intelligence UCITS ETF USD Acc.
ISIN: IE00BLCHJB90
Rendimento (Valuta di denominazione dell'attività finanziaria sottostante): 6.55 %
Rendimento (EUR): 8.52 %
Percentuale di allocazione: 17.09 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 1.46 %
Totale
Percentuale di allocazione: 100.00 %
Rendimento ponderato del Fondo (EUR): 4.81 %
Dati al 31. 07. 2022
Intervallo dei dati: -
Percentuale Rendimento mensile del fondo (EUR)
2021 2022
Gennaio 4.98 -9.48
Febbraio -1.59 -0.17
Marzo -0.02 5.31
Aprile 2.55 -5.14
Maggio -2.19 -5.70
Giugno 8.41 -5.08
Luglio 0.36 4.81
Agosto 2.18 -
Settembre -1.69 -
Ottobre 4.21 -
Novembre 0.81 -
Dicembre -1.52 -
Rendimento negli ultimi tre anni
(2019 - 2021)
EUR
67.49 %
Rendimento dall´inizio
(01.05.2016-31.12.2021)
EUR
234.94 %